bankas klausia apie numatytą sąskaitos naudojimą kaip tai užpildyti

Ketinamas sąskaitos naudojimas: operacijos profilis, ne rinkodaros tekstas

Bankas nori čia gauti trumpą, faktinį profilį: kokio tipo operacijos, kurios šalys, kokios sumos ir kokis dažnumas atitinka normalią verslo veiklą. Tai yra kliento tyrinėjimo dalis, kurį kiekvienas bankas privalo atlikti pagal Pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos įstatymą. Tikslas nėra vertinti, ar jūsų įmonė pelninga ar tvariali — tai yra palyginimo taškas. Vėlesnės operacijos bus tikrinamos pagal tai, ką jūs dabar nurodote, todėl vėliau gali pasitaikyti klausimas dėl nuokrypio, o ne šiuo metu pateiktas sprendimas.

Apibūdinkite konkretiškai: kliento tipą (privatus arba komercinis), šalių, su kuriomis jūs prekiaujate, skaičių arba konkrečias šalis, jei jos yra aktualios, mėnesinių operacijų apyvartos nurodymą ir tai, ar dalyvauja grynasis pinigai. Venkit bendrinių terminų, tokių kaip „įvairios mokėjimai kuriuose bankuose įmonė laiko sąskaitas)]

> nes turto kilmę tirinėja tiek pačių UBO, tiek ir įmonės.

Paskylos naudojimo tikslo registravimo reikalavimas kyla iš Pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos įstatymo kliento tyrinėjimo: bankas turi žinoti ne tik, kas yra klientas, bet ir kokia yra tikėtina operacijos schema, kad vėliau galėtų pastebėti nukrypimus. Šis tyrinėjimas nėra atskiras nuo kito dossier dalių: bankas dažnai sujungia ketinamus naudojimo tikslus su klausimais apie verslo turto šaltinį, nes operacijos profilis, kuris neatitinka žinomos pajamų šaltinio, yra labiau pastebimas. Pačios įmonės pagrindiniai duomenys — teisinė forma, buveinės adresas, veikla — jau yra užregistruoti pagal 2007 m. Prekybos registro įstatymą ir sudaro pagrindą, pagal kurį bankas patikrina nurodytą naudojimą.