ο ασφαλιστής θέλει να γνωρίζει πόσα έσοδα κάνουμε ανά χώρα, γιατί είναι σχετικό

Η μεικτή απόδοση ανά χώρα λέει κάτι για τη διασπορά κινδύνου και την έκθεση

Ο ασφαλιστής θέλει να γνωρίζει σε ποιες χώρες η επιχείρηση είναι πράγματι δραστήρια, όχι μόνο όπου είναι εγγεγραμμένη. Η μεικτή απόδοση ανά χώρα είναι το πιο συγκεκριμένο μέτρο για το σκοπό αυτό: δείχνει αν μια επιχείρηση λειτουργεί κυρίως εγχωρίως ή αν ένα ουσιαστικό μέρος των εισοδημάτων προέρχεται από χώρες με διαφορετικό προφίλ κινδύνου — σκεφθείτε τον κίνδυνο κυρώσεων, την πολιτική αστάθεια ή τον αυξημένο κίνδυνο ξεπλύματος χρήματος. Στις ασφαλίσεις μεταφορών, στις ασφαλίσεις πίστης και στις ασφαλίσεις ευθύνης με διεθνή κάλυψη, αυτό σχετίζεται άμεσα με το ασφάλιστρο και την αποδοχή.

Το ίδιο ερώτημα συνδέεται συχνά με άλλα στοιχεία της έρευνας πελατών που ο ασφαλιστής πρέπει να διενεργήσει ούτως ή άλλως. Αν υπάρχει μεικτή απόδοση σε μια χώρα που βρίσκεται σε μια λίστα σχετική με κυρώσεις ή αναφορές προσοχής, είναι πολύ πιθανό να ρωτηθεί επίσης αν η επιχείρηση ή ένας από τους διευθυντές της βρίσκεται σε μια λίστα κυρώσεων. Και επειδή η διεθνής μεικτή απόδοση συχνά οδηγεί σε ερωτήσεις σχετικά με τη δομή πίσω από την επιχείρηση, η ίδια λίστα περιλαμβάνει συχνά και το ερώτημα ποιοι είναι οι τελικοί δικαιούχοι της επιχείρησης. Αν το αλυσιδωτό δοσσιέ δεν έχει μια αριθμητική ανάλυση ανά χώρα — μόνο συνολική μεικτή απόδοση — τότε δεν υπάρχει πηγή για να επιβεβαιώσει ένα ποσοστό ή ένα ποσό ανά χώρα, και το εν λόγω σημείο παραμένει ανοικτό για χειροκίνητη συμπλήρωση.

Νομική βάση: έρευνα πελατών από το Νόμο Wwft

Το ερώτημα αυτό δεν προέρχεται από το Handelsregisterwet 2007 — ο οποίος ρυθμίζει κυρίως ποια είναι η επιχείρηση και ποιος διευθύνει, όχι από πού προέρχεται η μεικτή απόδοση. Η βάση βρίσκεται στην έρευνα πελατών από το Νόμο για την πρόληψη ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας: οι ασφαλιστές ως ίδρυμα Wwft υποχρεούνται να αξιολογήσουν το προφίλ κινδύνου ενός πελάτη, και η γεωγραφική διασπορά της μεικτής απόδοσης είναι δείκτης αυξημένου κινδύνου.