apdrošinātājs vēlas zināt, cik daudz omseta mēs gūstam katrā valstī, kāpēc tas ir svarīgi

Apgrozījums pa valstīm norāda uz risku izkliedēšanu un iedarbību

Apdrošinātājs vēlas zināt, kādās valstīs uzņēmums patiešu darbojas, nevis tikai kur tas ir reģistrēts. Apgrozījums pa valstīm ir konkrētākais mērs tam: tas parāda, vai uzņēmums galvenokārt darbojas valstī iekšienē vai arī ievērojama daļa no ienākumiem nāk no valstīm ar citu risku profilu — piemēram, sankciju risks, politiskā nestabilitāte vai palielināts baltas mazgāšanas risks. Transporta apdrošināšanai, kredīta apdrošināšanai un atbildības apdrošināšanai ar starptautisku segumu tas ir tieši nozīmīgi prēmijas un pieņemšanas ziņā.

Tas pats jautājums bieži vien ir saistīts ar citiem klienta izpētes komponentiem, kurus apdrošinātājam jebkurā gadījumā ir jāveic. Ja apgrozījums ir valstī, kas ir saistīta ar sankciju sarakstu un figurē uzmanības sarakstā, iespējams, ka tiks jautāts arī par to, vai uzņēmums vai viens no tā direktoru nav sankciju sarakstā. Un tā kā starptautiskais apgrozījums bieži vien noved pie jautājumiem par uzņēmuma struktūru, tajā pašā sarakstā regulāri parādās arī jautājums kurš ir uzņēmuma galīgie labuma guvēji. Ja ketīņa dosijē nav skaitliska sadalīšana pa valstīm — tikai kopējais apgrozījums — tad nav avota, lai apstiprinātu procentuālo daļu vai summu pa valstīm, un tas paliek atvērts manuālai papildināšanai.

Pamats: klienta izpēte no Wwft

Šis jautājums neiztiek no Handelsregisterwet 2007 — tas galvenokārt nosaka, kas uzņēmums ir un kas tajā vadīts, bet ne no kurienes nāk apgrozījums. Pamats ir Likumā par baltas mazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu: apdrošinātāji kā Wwft institūcijas ir pienākumā novērtēt klienta risku profilu, un ģeogrāfiskā apgrozījuma izkliedēšana ir standarta riska indikatora elementi.