asiguratorul vrea să știe cât omset facem per țară de ce este relevant

Cifra de afaceri pe țară spune ceva despre diversificarea riscului și expunere

Asiguratorul vrea să știe în care țări întreprinderea este de fapt activă, nu doar unde este înregistrată. Cifra de afaceri pe țară este pentru aceasta cea mai concretă măsură: arată dacă o întreprindere funcționează în principal pe plan intern, sau dacă o parte substanțială a veniturilor provine din țări cu un profil de risc diferit — gândiți-vă la riscul de sancțiuni, instabilitate politică sau risc crescut de spălare de bani. În cazul asigurărilor de transport, asigurărilor de credit și asigurărilor de răspundere civilă cu acoperire internațională, acest lucru este direct relevant pentru primă și acceptare.

Aceeași întrebare este adesea legată de alte elemente ale investigației clientelei pe care asiguratorul trebuie oricum să o efectueze. Dacă există cifră de afaceri într-o țară care se află pe o listă de atenție legată de sancțiuni, este foarte probabil ca întrebarea să fie și dacă întreprinderea sau unul dintre administratorii săi se află pe o listă de sancțiuni. Și pentru că cifra de afaceri internațională conduce adesea la întrebări despre structura din spatele întreprinderii, în aceeași listă apare frecvent și întrebarea cine sunt beneficiarii finali ai întreprinderii. Dacă dosarul lanțului nu are o defalcare numerică pe țară — doar cifra de afaceri totală — atunci nu există o sursă pentru a confirma un procent sau o sumă pe țară, și acea parte rămâne deschisă pentru completare manuală.

Bază: investigația clientelei din Wwft

Această întrebare nu provine din Handelsregisterwet 2007 — aceasta stabilește în principal cine este întreprinderea și cine o conduce, nu de unde provine cifra de afaceri. Baza se află în investigația clientelei din Legea privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului: asiguratorii, ca instituție Wwft, sunt obligați să evalueze profilul de risc al unui client, iar dispersia geografică a cifrei de afaceri este în acest sens un indicator standard de risc crescut.