l'assicuratore vuole sapere quanto fatturato facciamo per paese, perché è rilevante

Il fatturato per paese dice qualcosa sulla dispersione del rischio e sull'esposizione

L'assicuratore vuole sapere in quali paesi l'impresa è effettivamente attiva, non solo dove è registrata. Il fatturato per paese è la misura più concreta per questo: mostra se un'azienda opera principalmente a livello nazionale, o se una parte sostanziale del reddito proviene da paesi con un profilo di rischio diverso — si pensi al rischio di sanzioni, all'instabilità politica o al rischio di riciclaggio aumentato. Per le assicurazioni dei trasporti, le assicurazioni del credito e le assicurazioni di responsabilità civile con copertura internazionale, questo è direttamente rilevante per il premio e l'accettazione.

La stessa domanda è spesso correlata ad altri elementi dell'indagine sulla clientela che l'assicuratore deve comunque svolgere. Se c'è fatturato in un paese che si trova su una lista di attenzione correlata alle sanzioni, è probabile che venga chiesto anche se l'impresa o uno dei suoi amministratori si trova su una lista di sanzioni. E poiché il fatturato internazionale spesso porta a domande sulla struttura dietro l'impresa, nella stessa lista riappare regolarmente anche la domanda chi sono i beneficiari effettivi dell'impresa. Se il fascicolo della catena non ha una scomposizione numerica per paese — solo fatturato totale — allora non c'è una fonte per confermare una percentuale o un importo per paese, e quella parte rimane aperta per l'integrazione manuale.

Fondamento: indagine sulla clientela della Wwft

Questa domanda non proviene dalla Handelsregisterwet 2007 — che stabilisce principalmente chi è l'impresa e chi la amministra, non da dove proviene il fatturato. La base si trova nell'indagine sulla clientela della Legge sul contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo: gli assicuratori, in quanto istituzioni Wwft, sono obbligati a valutare il profilo di rischio di un cliente, e la dispersione geografica del fatturato è un indicatore standard per il rischio aumentato.