a seguradora quer saber quanto faturamento fazemos por país, por que é relevante

Receitas por país dizem algo sobre diversificação de riscos e exposição

A seguradora quer saber em quais países a empresa atua efetivamente, não apenas onde está registrada. Receitas por país é a medida mais concreta para isso: mostra se uma empresa trabalha principalmente domesticamente, ou se uma parte substancial da receita vem de países com um perfil de risco diferente — pense em risco de sanções, instabilidade política ou risco elevado de lavagem de dinheiro. Em seguros de transportes, seguros de crédito e seguros de responsabilidade civil com cobertura internacional, isso é diretamente relevante para o prêmio e a aceitação.

A mesma pergunta geralmente está relacionada a outras partes da investigação do cliente que a seguradora de qualquer forma deve realizar. Se há receita em um país que está em uma lista de atenção relacionada a sanções, há uma boa chance de também ser perguntado se a empresa ou um de seus administradores está em uma lista de sanções. E porque receitas internacionais frequentemente levam a perguntas sobre a estrutura por trás da empresa, a mesma lista regularmente também inclui a pergunta quem são os beneficiários finais da empresa. Se o dossiê da cadeia não tem um detalhamento numérico por país — apenas receita total — então não há uma fonte para confirmar uma porcentagem ou valor por país, e essa parte permanece aberta para complementação manual.

Base: investigação do cliente sob a Wwft

Esta pergunta não vem da Lei do Registro de Comércio de 2007 — ela estabelece principalmente quem é a empresa e quem a administra, não de onde vem a receita. A base está na investigação do cliente sob a Lei de Prevenção de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo: as seguradoras, como instituições Wwft, são obrigadas a avaliar o perfil de risco de um cliente, e a diversificação geográfica de receitas é um indicador padrão de risco elevado.