cén fáth a chaithfidh mé go leor doiciméad a thabhairt do chuntas gnó nua

Fiosrúchán ar chliaint, ní fiosracht

Iarrann an banc an comhad seo a fhiosrú toisc go n-éilíonn an Acht chun Cosc a Chur ar Gheal Airgid agus Airgeadas a Dhíoladh do Sceimh Fhondúraigthe (Wwft) uirthi fiosrúchán a dhéanamh ar chliaint sula osclaonn sí cuntas gnó. Tá an fiosrúchán seo comhdhéanta de pháicéad socraithe: cé atá san fhiontúireachd, cé atá taobh thiar de, agus cad as a dtagann an t-airgead. Ní roghnaíonn an banc na ceisteanna seo aici féin — forordaíonn an dlí cad a chaithfidh sí a shocrú, agus ní mór don bhainc a thaispeáint go bhfuil sé curtha i gcrích aici. Sin an fáth go bhfaigheann tú an leithéid den pháicéad ag gach banc, fiú má tá cuma dhifriúil ar an bhfoirm.

Go praiticiúil, bíonn sé seo i gceist le trí chatagóir. Ar dtús, aitheantas an fhiontúireachta féin: na sonraí a bhíonn sa Chlár Tráchtála ar an bhealach céanna, mar shampla an cruth dlíthiúil, an seoladh suiteachán agus na riarthóirí. Ansin an úinéirí deiridh an fhondúireachta — an bhfuil rialúchán dhea-dhéanta aici trí scaireanna nó vótadhcheart — agus cibé acu atá duine ainmneach i bpolitíc ann. Ar deireadh an fhálchomhad: an foinse an stoc agus uaireanta ag aon bhancanna eile atá cuntas aici ann. Mura bhfuil ceann de na píosaí sin ar fáil ar an toirt, is gur "nach bhfuil ar fáil go fóill" freagra níos macánta ná a bheith ag gealadh — iarrann an banc arís má bhíonn rud ar iarraidh, agus is gnáth an scéal sin ag cuntas ar dtús.

Áit ar thig seo as: an t-fhiosrúchán ar chliaint den Wwft

Tá an dualgas seo chun fiosrúchán a dhéanamh leagtha amach san Wwft, a dhíritheann banc agus institiúidí airgeadais eile mar institiúidí ar chóir dóibh fiosrúchán a dhéanamh ar chliaint sula dtosaíonn siad ar ghaol gnó. Tagann na buneolas faoin fhiontúireachd a screachadadh san fhiosrúchán seo as an Handelsregisterwet 2007, a shíneann síos na sonraí a chlárú do gach fiontar. I gcás na sonraí UBO a iarrann an banc, is minic go bhfuil na freagraí céanna curtha i gcrích agat cheana le páirtí eile — féach ar an chaoi ar a líonann tú sonraí UBO i gceist-liosta chun an cur chuige oibrím ann.