kāpēc man jāiesniedz tik daudz dokumentu jaunam uzņēmuma kontam

Klientu pārbaude, nevis ziņkāre

Banka pieprasa šo dosijeu, jo Likums par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu (LNANTFN) viņu piespiež veikt klientu pārbaudi pirms komercialas konta atvēršanas. Šī pārbaude sastāv no fiksētas paketes: kas ir uzņēmums, kas stāv aiz tā un no kurienes nāk nauда. Banka pati neizvēlas šos jautājumus — likums nosaka, ko viņai ir jāpamato, un banka var pierādīt, ka to ir pārbaudījusi. Tāpēc pie katras bankas jūs saņemat apmēram vienu un to pašu paketi, arī ja forma izskatās atšķirīgi.

Konkrēti, tas parasti nozīmē trīs kategorijas. Vispirms pašas uzņēmuma identitāte: dati, kas ir arī Komercreģistrā, piemēram, tiesiskā forma, reģistrācijas adrese un vadītāji. Pēc tam galīgais uzņēmuma labumnieks — kuriem ir faktiska kontrole caur akcijām vai balsošanas tiesībām — un vai tur ir politiski nozīmīga persona pie sevis. Visbeidzot naudas plūsma: šis majetuma izcelsme un dažkārt pie kurām citām bankām uzņēmums jau kontus turJa jums nav kāds no šiem dokumentiem pie rokas, tad "pagaidām nav pieejams" ir godīgāka atbilde nekā minēšana — banka jautā tālāk, ja kaut kas trūkst, un tas ir normāli pirmā konta gadījumā.

Kur tas izriet: Wwft klienta pārbaude

Šī pārbaudes pienākuma pamats ir LNANTFN, kas nosauc bankām un citām finanšu iestādēm pienākumu veikt klientu pārbaudi pirms komercialas attiecības nodibināšanas. Pamatdati par uzņēmumu, kas tiek pārbaudīti, nāk no Komercreģistra likuma 2007, kas nosaka, kādi dati par katru uzņēmumu ir reģistrēti. UBO datiem, ko banka pieprasa, bieži ir tas, ka jūs esiet vienādas atbildes jau reizē aizpildījis kādam citam otrā pusē — skatiet, kā UBO datus ievietot jautājumu sarakstā lai veiksmīgi to izpildītu.