għaliex jrid niġġib ħafna dokumenti għal kont tan-negozju ġdid

Investigazzjoni tal-kliyent, mhux kurjużità

Il-banek titlob dan id-dossier għaliex il-Liġi dwar il-Prevenzjoni tal-Ħasil ta' Flus u tal-Finanzjament tal-Terroriżmu (Wwft) tqiegħda għall-investigazzjoni tal-kliyent qabel ma tiftieq kont kummerċjali. Din l-investigazzjoni tikkonsisti minn pakkett fiss: x'inhu l-kumpanija, min jaqf warahe u minn fejn ġej il-flus. Il-banek ma jagħżelx dawn il-mistoqsija hu stess — il-liġi tiddefinixxi x'irid jiġi stabbilut, u l-banek irid ikun jista' juri li ċċikka. Minħabba dan, inti tikseb pakkett simili bejn kull banek, anke jekk il-formola tidher differenti.

Konkretament, dan ġeneralment jinvolvi tliet kategoriji. L-ewwel l-identità tal-kumpanija nfisha: id-dati li jinsabu wkoll fir-Reġistru tal-Kummerċ, bħax-forma legali, indirizz tal-post tal-azzjonista tal-untertalja u l-amministraturi. Mbagħad il- benefiċjari aħħari tal-kumpanija — min verament għandu l-kontroll permezz tal-azzjonaccji jew tal-jeddheid tal-vot — u jekk hemm persuna politikament prominenti hemm. Fl-aħħar, il-fluss tal-flus: il- oriġini tal-kapital u xi kultant għand liema banek l-kumpanija diġà iż żamm 'l-ħesabat. Jekk ma jkollok wieħed minn dawk il-documenti għadda fil-idejn, allura "għadu m'huwa disponibbli" hija tweġiba aktar onesta milli għadxu — il-bank se titlob aktar jekk xi ħaġa m'għandha, u dan hu normali f'ħesaab ġdid.

Fejn din titla': l-investigazzjoni tal-klijent tal-Liġi dwar il-Prevenzjoni tal-Ħasla tal-Flus u l-Finanzjament tat-Terroriżmu

L-obbligu ta' dan l-investigazzjoni jinsabu fil-Wwft, li tindika lil-banek u istituzzjonijiet finanzjarji oħra bħala istituzzjonijiet li għandu jwettqu investigazzjoni ta' klijenti qabel ma jidħlu relazzjoni kummerċjali. Id-dejta bażika dwar l-intrapriża li tiġi vverifikata din, ġejja mill-Handelsregisterwet 2007, li tistabbilixxi liema dejta ta' kull intrapriża hija rreġistrata. Għad-dejta UBO li l-bank titlob, jgħodd li ħafna drabi għadal ħrej isimna l-istess tweġibiet għal partita oħra — ara kif inti tiddaħħal id-dejta UBO f'lista ta' mistoqsija għall-approċċ li jaħdem ma' dan.