kodėl turiu pateikti tiek daug dokumentų naujai verslo sąskaitai

Kliento identifikacija, ne smalsumas

Bankas prašo šį dokumentą, nes Pinigų plovimo ir teroizmo finansavimo prevencijos įstatymas (PPTPI) ją įpareigoja atlikti kliento identifikavimą prieš atidarant verslo sąskaitą. Šis identifikavimas susideda iš nustatyto paketo: kas yra verslas, kas už jo stovi ir iš kur ateina pinigai. Bankas nepasirinkdamas šių klausimų — įstatymas nustato, ką jis turi patvirtinti, o bankas turi sugebėti įrodyti, kad jis tai patikrinęs. Todėl visose bankose gausite maždaug tą patį paketą, nors forma gali atrodyti skirtingai.

Konkretaus atveju tai dažniausiai reiškia tris kategorijas. Pirma — verslo subjekto tapatybę: duomenis, kurie taip pat yra Prekybos registre, tokius kaip teisinė forma, buveinės adresas ir vadovai. Antra — pagrindinio naudos gauto asmenys — kas per akcijas arba balsavimo teises iš tikrųjų valdo — ir ar ten yra politinis šalies veikėjas . Galiausiai pinigų srautas: turto kilmė ir kartais kuriose kitose bankose verslas jau sąskaitas laiko. Jei vieno iš tų dokumentų neturi iš karto po ranka, tuomet "dar nėra prieinama" yra sąžiningesnė atsakymo versija nei spėliojimas — bankas paieško toliau, jei ko nors trūksta, ir tai normalus dalykas pirmoje sąskaitoje.

Iš kur tai seka: Wwft kliento tyrimas

Šis identifikavimo reikalavimas nustatytas PPTPI, kuris bankus ir kitas finansines institucijas žymi kaip institucijas, kurios turi atlikti kliento identifikavimą prieš pradedant verslo santykius. Pagrindiniai verslo duomenys, kurie tada tikrinami, pateikiami iš Prekybos registro įstatymo 2007, kuris nustato, kokie kiekvieno verslo duomenys yra registruoti. Dėl UBO duomenų, kuriuos bankas prašo, dažnai turite jau tą pačią informaciją pateikę kitai šaliai — žr., kaip UBO duomenis pateikti klausimyne tam tikslui tinkančiam būdui.