застрахователят пита кои са нашите най-важни клиенти, трябва ли да посочам имена

Концентрацията на клиентите е нещо различно от имената на клиентите

Обикновено застраховател не пита за имената на твоите най-големи клиенти, а за твоята концентрация на клиенти: каква част от твоя оборот при твоите най-големи купувачи е. Това е оценка на риска за застрахователя, не е проучване на клиенти като това, което прави банка по Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма. При банка въпрос за контрагенти може да е свързан с проучването на клиенти към самото предприятие; при застраховател почти винаги е свързано с риск от прекъсване на дейност. Следователно същият вид въпрос при банка има различна насоченост отколкото при застраховател — не е един и същи въпрос с друго лого отгоре.

Ако въпреки това буквално се поискват имена, обикновено това е факултативно или може да се замени с процент или категория ("най-големия клиент е X% от оборота", "сектор: автомобилна промишленост"). Имена на клиенти не се намират в верижния досие като постоянен източник — няма законна норма, която да го налага, за разлика например от задължението за депозиране на годишни отчети. Ако въпреки това искаш да предоставиш цифра без да споменаваш самите имена, процент от оборота обикновено е достатъчен. Ако се колебаеш дали конкретен отговор е чувствителен по отношение на личния живот или конкуренцията, има бутон за поверителност, чтобы показать този отговор само на страната, която го пита.

Защо това е отделено от данните на УБО и годишните отчети

Законът за търговския регистър 2007 определя кои данни на предприятието са публични и задължителни — мисли на данните от депозираните годишни отчети и структурата на крайните бенефициенти. Имена на клиенти не са включени. Законът за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма налага проучване на клиенти от банката или застрахователя към собствения си клиент — това е проучване, което извършва институцията, не е отговор, който предпринимателят трябва да предостави относно собствените си клиенти. Директива (EU) 2022/2464 (CSRD) се отнася до верижна отчетност по устойчивост, но не налага и називане на отделни имена на клиенти. Тъй като за този конкретен въпрос не съществува бронен документ, няма и фиксиран отговор, който да може да бъде представен като "да" — остава ръчна оценка за всеки въпросник.