apdrošinātājs jautā, kuri ir mūsu nozīmīgākie klienti, vai jānomin vārdi

Klientu koncentrācija ir atšķirīga no klientu nosaukumiem

Parasti apdrošinātājs neprasa tavu lielāko klientu nosaukumus, bet gan tavu klientu koncentrāciju: kāda daļa no taviem ieņēmumiem ir pie taviem lielākajiem pircējiem. Tas ir riska novērtējums apdrošinātājam, nevis klientu pārbaude, kādu banka veic saskaņā ar Likumu par darbībām naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanai. Pie bankas jautājums par pretipartneriem var būt saistīts ar klientu pārbaudi attiecībā uz pašu uzņēmumu; pie apdrošinātāja gandrīz vienmēr runa ir par nepārtrauktības risku. Tāpēc tas pats jautājums pie bankas ir savādāks nekā pie apdrošinātāja — tas nav tas pats jautājums ar citu logotipu augšpusē.

Ja joprojām tiek burtiski pieprasīti nosaukumi, tas parasti ir pēc izvēles vai aizstājams ar procentiem vai kategoriju ("lielākais klients ir X% no apgrozījuma", "nozare: autobūve"). Klientu nosaukumi ketendosijā nav fiksēts avots — nav juridiskas pienākuma, kas to nozīmētu, atšķirībā no, piemēram, gada pārskaitļu depozīcijas pienākuma. Ja vēlies iesniedzt skaitli, nenosauc klienfu vārdus, tad apgrozījuma procents parasti ir pietiekams. Ja šaubies, vai konkrēta atbilde ir jutīga attiecībā uz privātumu vai konkurenci, tad ir konfidencialitātes poga, lai šo atbildi būtu redzama tikai pusei, kas par to prasa.

Kāpēc tas ir atsevišķi no UBO un gada pārskaitļu datiem

Tirdzniecības registra likums 2007 nosaka, kādi uzņēmuma dati ir publisks un obligāts — domājot uz datus no depozītiem nodotiem gada pārskatiem un galabeneficiāru struktūru. Klientu vārdi tur neietilpst. Likums par darbībām naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanai prasa bānkai vai apdrošinātājam veikt klientu pārbaudi saistībā ar savu klienti — tas ir pārbaude, ko veic iestāde, nevis atbilde, ko uzņēmums iesniedz par saviem klientiem. Direktīva (ES) 2022/2464 (CSRD) skar ķēdes ziņošanu par ilgtspēju, bet arī neprasa atsevišķu klientu nosaukumus. Tā kā šim konkrētajam jautājumam nav avotdokumenta, arī nav fiksētas atbildes, ko varētu sniegt kā "jā" — tas paliek individuāls novērtējums katram jautājumu sarakstam.