a biztosító rákérdez, kik a legfontosabb ügyfeleink, fel kell-e sorolnom a neveket

Az ügyfél-koncentráció más, mint az ügyféltípu.szerzőprodukciós neveknél

Általában egy biztosító nem a legnagyobb ügyfelei neveit kéri, hanem az ügyfél-koncentrációdat: a bevételed mekkora része származik a legnagyobb megrendelőd(d)ől. Ez a biztosító kockázatbecslése, nem pedig ügyfél-átvilágítás, ahogyan azt egy bank végzi a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvény alapján. Egy banknál az ellenfelek kérdése valóban kapcsolódhat saját vállalkozásodnak az ügyfél-átvilágításához; egy biztosítónál szinte mindig az üzletmeneti kockázatról van szó. Ezért ugyanez a fajta kérdés egy banknál másik értelmet hordoz, mint egy biztosítónál — nem ugyanaz a kérdés, csak más logóval felül.

Ha mégsem szó szerint neveket kérnek, az általában opcionális, vagy helyettesíthető egy százalékkal vagy egy kategóriával ("a legnagyobb ügyfél az árbevétel X%-a", "ágazat: autóipar"). Az ügyféltípu.szerzőprodukciós nevek nem állnak a láncdossziérban fix forrásként — nincs olyan törvényi kötelezettség, amely ezt kikényszerítené, ellentétben például az éves beszámolók letétbe helyezésének kötelezettségével. Ha mégis szeretnél adatot szolgáltatni anélkül, hogy maguk a neveket említenéd, az árbevétel százaléka általában elegendő. Ha bizonytalan vagy, hogy egy konkrét válasz adatvédelmi vagy versenyérzékenységi szempontból problémás-e, van egy titoktartási gomb, amellyel a választ csak a kérdezőnek tehetod láthatóvá.

Miért különül el ez az UBO- és éves beszámolóadatoktól

A 2007. évi Handelsregisterwet szabályozza, hogy egy vállalkozás mely adatai közösek és kötelezőek — gondolj a letétbe helyezett éves beszámolókból származó adatokra és a végső kedvezményezetti struktúra. Az ügyféltípu.szerzőprodukciós nevek nem tartoznak ide. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvény a bank vagy a biztosító által saját ügyfelükre vonatkozó ügyfél-átvilágításra kötelezi — ez az intézmény által végzett kutatás, nem pedig olyan válasz, amelyet az önálló vállalkozónak saját ügyfeleiről kell szolgáltatnia. A (2022/2464) CSRD irányelv érinti a fenntarthatóságról szóló láncjelentéseket, de sem nem írja elő az egyéni ügyféltípu.szerzőprodukciós nevek említését. Mivel erre a specifikus kérdésre nincs forrásdokumentum, nincs olyan rögzített válasz sem, amelyet "igen"-ként lehet előadni — ez kérdőívenként egyedi megfontolás marad.