l-assiguratur jitlob min huma l-akbar klijenti tagħna jrid niżmom l-ismijiet

Il-konċentrazzjoni ta' klijenti hija ħaġa differenti minn ismijiet tal-klijenti

Normalment, assiguratur ma jistaqsix għal ismijiet tal-akbar klijenti tiegħek, iżda għall-konċentrazzjoni tal-klijenti tiegħek: liema parti tal-fatwirtu tiegħek tinsab ma' l-akbar munstalija/munstaljiet tiegħek. Dan huwa stima tar-riskju għall-assiguratur, mhux investigazzjoni ta' klijenti bħal dik li tbagħat bank taħt il-Liġi dwar il-prevenzjoni tal-ħamiem tal-flus u l-finanżjament tat-terroriżmu. Għal bank, mistoqsija dwar il-kontroparti tista' tkun konessa ma' l-investigazzjoni ta' klijenti tal-enterpriza stess; għal assiguratur, ħafna drabi tkun dwar ir-riskju ta' kontinwità. Għaldaqstant, l-istess tip ta' mistoqsija għal bank għandu ċarġa differenti minn dik għal assiguratur — mhux l-istess mistoqsija b'logo differenti fuq.

Jekk xorta jittieħed letteralment l-ismijiet, normalment dan huwa fakultattiv jew jista' jinbidel b'persentaġġ jew kategorija ("akbar klijent huwa X% tal-fatwirat", "settur: automotive"). Ismijiet tal-klijenti m'huma mhux immaġażinati fil-fajl tal-katina bħala sors fisso — m'hemm l-ebda obbligu legali li jfisser dan, għall-kuntrarju għall-eżempju l-obbligu ta' depożitu għal kuntabilità. Trid taqdi ċifra mingħajr ma tisem l-ismijiet stess, persentaġġ tal-fatwirat normalment huwa suffiċjenti. Jekk int dubbjuż jekk tweġiba konkreta hija sensittiva dwar il-privatezza jew il-kompetizzjoni, hemm il-buttuna tal-kunfidenzjalità biex tagħmel dik it-tweġiba viżibbli biss għall-partita li qimet li staqsi għaliha.

Għaliex dan huwa separati mid-dati tal-UBO u l-kontijiet annwali

Il-Legge tar-Reġistru tal-Kummerċ 2007 tistabbilixxi liema dati ta' negozju huma pubbliċi u obbligatorji — ippensja għal id-dati minn kontijiet annwali depożitati u il-struttura tal-utenti attwali. Ismijiet tal-klijenti ma jkunux inklużi. Il-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Ibjanku tal-Flus u tal-Finanzjament tat-Terroriżmu tobbliga għal eżaminar tal-klijent mill-bank jew mill-assiguratur nfushom lejn il-klijent tagħhom stess — dan huwa eżaminar li l-istituzzjoni tagħmel, mhux risposta li l-imprenditur għandu jipprovdi dwar il-klijenti tiegħu stess. Id-Direttiva (UE) 2022/2464 (CSRD) tattokka r-rapportar tal-katina dwar is-sostenibbiltà, iżda ma tobbligax għall-għoti ta' ismijiet ta' klijenti individwali. Minħabba li m'hemm l-ebda dokument tas-sors għal din il-mistoqsija speċifika, m'hemm l-ebda risposta fissa li tista' tiġi ppresentata bħala "iva" — dan jibqa' valutazzjoni manuali għal kull lista ta' mistoqsijiet.