asiguratorul întreabă cine sunt cei mai importanți clienți ai noștri, trebuie să menționez nume

Concentrarea clienților este ceva diferit de numele clienților

De obicei, un asigurător nu cere numele celor mai mari clienți ai tăi, ci concentrarea clienților tăi: ce parte din veniturile tale provine de la cel mai mare(i) cumpărător(i) al tău. Aceasta este o evaluare a riscului pentru asigurător, nu o investigație a clienților cum ar face o bancă conform Legii de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului. La o bancă, o întrebare despre contrapartide poate fi legată de investigația clienților propriei întreprinderi; la un asigurător, este aproape întotdeauna o problemă de risc de continuitate. De aceea același tip de întrebare la o bancă are o semnificație diferită decât la un asigurător — nu este aceeași întrebare cu alt logo deasupra.

Dacă totuși se cere explicit nominalizarea, aceasta este de obicei opțională sau poate fi înlocuită cu un procent sau o categorie ("clientul cel mai mare este X% din venituri", "sector: automotive"). Numele clienților nu sunt în dosarul lanțului ca sursă permanentă — nu există obligație legală care să o impună, în contrast cu, de exemplu, obligația de depunere a situațiilor financiare. Dacă totuși dorești să furnizezi o cifră fără a menționa numele, un procent din venituri este de obicei suficient. Dacă nu ești sigur dacă un răspuns concret este sensibil din punct de vedere al confidențialității sau concurenței, există butonul de confidențialitate pentru a face acel răspuns vizibil doar pentru partea care o cere.

De ce aceasta este separată de datele UBO și situațiile financiare

Legea Registrului Comerțului 2007 stabilește ce date ale unei întreprinderi sunt publice și obligatorii — gândiți-vă la datele din situațiile financiare depuse și structura beneficiarilor finali. Numele clienților nu sunt incluse. Legea de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului obligă banca sau asiguratorul să efectueze investigații asupra propriilor clienți — aceasta este investigație pe care o face instituția, nu un răspuns pe care trebuie să-l furnizeze antreprenorul cu privire la propriii clienți. Directiva (UE) 2022/2464 (CSRD) abordează raportarea lanțului privind sustenabilitatea, dar nu obligă la mențiunea numelor clienților individuali. Deoarece pentru această întrebare specifică nu există document sursă, nu există nici un răspuns fix care să poată fi prezentat ca "da" — aceasta rămâne o evaluare manuală pentru fiecare chestionar.