Draudikas klausia, kurie yra mūsų svarbiausi klientai, ar turiu nurodyti jų vardus

Kliento koncentracija yra kitaip nei kliento vardai

Paprastai draudimo bendrovė neprašo jūsų didžiausių klientų vardų, bet prašo jūsų kliento koncentracijos: kokia jūsų apyvartos dalis tenka jūsų didžiausiam(-iems) pirkėjui(-ams). Tai draudimo bendrovės rizikos vertinimas, o ne kliento tyrinėjimas, kaip tai daro bankas pagal Įstatymą dėl pinigų plovimo ir terorisminės veiklos finansavimo prevencijos. Banke klausimas apie šalis galėtų būti susijęs su kliento tyrinėjimu apie pačią organizaciją; draudimo bendrovėje beveik visada kalbama apie verslo tęstinumo riziką. Todėl tas pats klausimas bankui turi kitokią reikšmę nei draudimo bendrovei — tai nėra tas pats klausimas su kitu logotipu viršuje.

Jei vis dėlto konkrečiai prašoma vardų, tai dažniausiai yra neprivaloma arba gali būti pakeista procentiniu rodikliu arba kategorija ("didžiausia kliento dalis — X% apyvartos", "sektorius: automobilinis pramonė"). Klientų vardai nėra patvarūs ketinos dossier šaltinis — nėra jokio teisinio pareigumo, kuris tai nurodytų, priešingai nei, pavyzdžiui, metinių ataskaitų depozito pareiga. Jei norite pateikti skaičių neminint pačių vardų, paprastai pakanka apyvartos procento. Jei abejojate, ar konkretus atsakymas yra jautrus dėl privatumo ar konkurencijos, yra konfidencialumo mygtukas, kad tas atsakymas būtų matomas tik šaliai, kuri jo prašo.

Kodėl tai yra atskirai nuo UBO ir metinės ataskaitos duomenų

Prekybos registracijos 2007 m. įstatymas nustato, kurie įmonės duomenys yra viešai prieinami ir privalomi — pagalvokite apie duomenis iš deponuotų metinių ataskaitų ir galutinio naudos gavėjo struktūrą. Klientų vardai jų neapima. Įstatymas dėl pinigų plovimo ir terorisminės veiklos finansavimo prevencijos reikalauja, kad bankas ar draudimo bendrovė pačios atliktų kliento tyrinėjimą apie savo pačių klientą — tai tyrinėjimas, kurį atlieka institucija, o ne atsakymas, kurį turi pateikti verslininkė apie jo pačios klientus. Direktyva (ES) 2022/2464 (CSRD) liečia grandinės ataskaitą dėl darnumo, tačiau taip pat nereikalauja nurodyti atskirų klientų vardų. Kadangi šiam konkrečiam klausimui nėra šaltinio dokumento, taip pat nėra standartinio atsakymo, kuris galėtų būti pateiktas kaip "taip" — tai lieka rankiniu vertinimu pagal kiekvieną klausimyną.