банката иска да знае дали нашата компания има договори с държавни учреждения

Държавните договори са показател при проверката на клиента

Банката пита това не от любопитство към вашия оборот, а като част от проверката на клиента, която е задължителна согласно Закона за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма (Wwft). Договорите с държавни органи действително увеличават риска от конфликт на интереси с политически изявени лица — например кметът, който е и ангажиран във вашата компания, или член на семейството на член на правителството в управата. Банката трябва да оцени този риск, преди да ви приеме или задържи като клиент, а държавните поръчки са един от сигналите, които тя редовно проверява.

Това често е свързано с друг въпрос в същия списък, а именно дали един от управителите или имащите интерес лица е политически изявено лице. Ако имате държавни договори, банката често проверява по-внимателно дали в структурата на управление или на акционеры има такова лице. Ако нямате договори с държавни органи, то "не" тук е просто правилния фактически отговор — не е необходимо да обяснявате или да допълнявате, освен ако самият портал не го иска. Ако имате държавни договори, следва често последващ въпрос за тяхния характер и обем; това доказателство (договор, документ за обществена поръчка) имате вие сами, то не е стандартно включено в файла на веригата.

Откъде произтича това: проверката на клиента на Wwft

Този въпрос произтича от задължението за проверка на клиента по Wwft, което принуждава банките да оценят профила на риска на деловата връзка, включително възможни връзки с политически изявени лица чрез държавни договори. Това е отделно от данните, които вече са публични чрез Търговския регистър — като кои са крайните полезни собственици на предприятието — тъй като банката тук специално желае да знае дали деловата връзка с държавата носи повишен риск, а не просто кой е в управата.