banka želi vedeti, ali ima naše podjetje pogodbe z vladnimi organi

Vladni pogodbi so pokazatelj pri preiskavi odjemalca

Banka tega ne sprašuje iz radovednosti glede vašega prometa, temveč kot del preiskave odjemalca, ki je obvezna po Zakonu o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT). Pogodbe z vladami namreč povečajo tveganje za prepletenost interesov s politično prominentnimi osebami — pomislite na občinskega odbornika, ki je tudi vpet v vašo podjetje, ali na družinskega člana funkcionarja v vaši upravi. Banka mora to tveganje ovrednotiti, preden vas kot odjemalca sprejme ali obdrži, in vladni projekti so pri tem ena od signalov, ki jih sistematično preveri.

To pogosto sodi skupaj z drugim vprašanjem na istem seznamu, namreč ali je eden od članov uprave ali zainteresirane osebe politično prominentna oseba. Če imate vladne pogodbe, banka pogosto posebej natančno preveri, ali je taka oseba v strukturi vaše uprave ali lastnikov delnic. Če nimate pogodb z državnimi organi, je »ne« tukaj preprosto faktično pravilen odgovor — pojasnjeval ali pojasnjeval vam nikakor ni treba, razen če vas na to sam portali pozove. Če imate vladne pogodbe, sledijo pogosto dodatna vprašanja o naravi in obsegu; ta dokaz (pogodba, javni razpis) imate sami, tega po navadi ni v ketendossierju.

Od koder izhaja: preiskava odjemalca po ZPPDFT

To vprašanje izhaja iz obveznosti preiskave odjemalca po ZPPDFT, ki banke zavezuje, da ovrednotijo profil tveganja poslovnega odnosa, vključno z možnimi povezavami s politično prominentnimi osebami prek vladnih projektov. To je ločeno od podatkov, ki so že javno dostopni prek registra podjetij — kot so kdo so končni lastniki podjetja — banka hoče namreč vedeti specifično, ali ima poslovni odnos z vlado povečano tveganje, ne le to, kdo je v upravi.