banken vill veta om vårt företag har kontrakt med statliga myndigheter

Offentliga kontrakt är en indikator i kundundersökningen

Banken frågar detta inte av nyfikenhet på er omsättning, utan som en del av den kundundersökning som är obligatorisk enligt lagen om förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism (Wwft). Kontrakt med myndigheter ökar nämligen risken för intressekonflikter med politiskt framstående personer — tänk på en nämnedeman som också är involverad i er verksamhet, eller en familjemedlem till en regeringsmedlem i styrelsen. Banken måste bedöma denna risk innan de accepterar eller behåller er som kund, och offentliga uppdrag är en av de signaler de rutinmässigt kontrollerar.

Detta hänger ofta samman med en annan fråga på samma lista, nämligen om en av styrelseledamöterna eller intressenter är en politiskt framstående person. Om ni har offentliga kontrakt, kontrollerar banken ofta extra noggrant om det finns en sådan person i er styrelsedirektörs- eller aktieägarestruktur. Har ni inga kontrakt med offentliga myndigheter, då är "nej" här helt enkelt rätt svar faktiskt — ni behöver inte förklara eller ge förklaringar, om inte portalen själv frågar efter det. Har ni offentliga kontrakt, följer ofta en följdfråga om arten och omfattningen av dem; detta bevis (kontrakt, upphandlingsdokument) har ni själva, det ingår inte standardmässigt i ett kedjearchiv.

Var detta kommer ifrån: kundundersökningen enligt Wwft

Denna fråga härrör från skyldigheterna för kundundersökning enligt Wwft, som tvingar banker att bedöma riskprofilen för en affärsrelation, inklusive möjliga kopplingar till politiskt framstående personer via offentliga uppdrag. Detta är skilt från uppgifter som redan är offentliga via Handelsregistret — såsom vilka som är de verkliga mottagarna av företaget — för banken vill här specifikt veta om en affärsrelation med myndigheten medför en ökad risk, inte bara vem som sitter i styrelsen.