bank vil gerne vide, om vores virksomhed har kontrakter med offentlige institutioner

Offentlige kontrakter er en indikator i kundegranskningen

Banken spørger ikke ud af nysgerrighed efter jeres omsætning, men som en del af den kundegranskning, der er obligatorisk i henhold til lov om forebyggelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme (Wwft). Kontrakter med offentlige myndigheder øger nemlig risikoen for interessekonflikter med politisk fremtrædende personer — tænk på en rådmand, der også er involveret i jeres virksomhed, eller et familiemedlem af en minister i bestyrelsen. Banken skal vurdere denne risiko, før den accepterer eller fastholder jer som kunde, og offentlige opgaver er blandt de signaler, som banken standardmæssigt tjekker.

Dette hænger ofte sammen med et andet spørgsmål på samme liste, nemlig om en af bestyrelsesmedlemmerne eller interessenterne er en politisk fremtrædende person. Hvis I har offentlige kontrakter, tjekker banken ofte ekstra grundigt, om der er sådan en person i jeres bestyrelses- eller aktionærstruktur. Hvis I ikke har kontrakter med offentlige myndigheder, er "nej" her simpelt hen det faktisk rigtige svar — I behøver ikke at forklare eller præcisere noget, medmindre portalen selv spørger om det. Hvis I godt har offentlige kontrakter, følger der ofte et opfølgende spørgsmål om deres karakter og omfang; dette bevis (kontrakt, udbudsdokument) har I selv, det ligger ikke standardmæssigt i en kædesamling.

Hvor dette kommer fra: Wwft's kundegranskning

Dette spørgsmål stammer fra forpligtelsen til kundegranskning i Wwft, som tvinger banker til at vurdere risikoprofilen for en forretningsforbindelse, herunder mulige bånd til politisk fremtrædende personer via offentlige opgaver. Dette er uafhængigt af de oplysninger, der allerede er offentligt tilgængelige via Handelsregisteret — såsom hvem der er virksomhedens ultimative begunstigede ejere — for banken vil her specifikt vide, om en forretningsforbindelse med det offentlige medfører en øget risiko, ikke kun hvem der sidder i bestyrelsen.