a bank szeretné tudni, hogy cégünknek vannak-e szerződései állami intézményekkel

Az államigazgatási szervekkel kötött szerződések indikátort jelentenek az ügyfélvizsgálatban

A bank nem puszta kíváncsiságból teszi fel ezt a kérdést az Ön bevételével kapcsolatban, hanem a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvény (Wwft) szerinti kötelezettségi ügyfélvizsgálat részeként. Az államigazgatási szervekkel kötött szerződések ugyanis növelik az érdekkeveredés kockázatát politikailag kiemelkedő személyekkel — gondoljunk például egy olyan alpolgármesterre, aki az Ön vállalatában is érdekelt, vagy egy kormányzati döntéshozó családtagjára a vezetésben. A bank az Ön felvételét vagy megtartását megelőzően fel kell, hogy mérje ezt a kockázatot, és az államigazgatási megbízások e kockázatok közül az egyik standardnak számító jel.

Ez gyakran összefügg ugyanazon lista egy másik kérdésével, mégpedig azzal, hogy az egyik vezetője vagy érdekelt fél politikailag kiemelkedő személy-e. Ha rendelkezik államigazgatási szervekkel kötött szerződésekkel, a bank gyakran fokozottan ellenőrzi, hogy vezetési vagy részvénytulajdonosi szerkezetében ilyen személy található-e. Ha nincs szerződése államigazgatási szervekkel, az "nem" válasz itt egyszerűen a tényeknek megfelelő — nem szükséges semmit magyaráznia vagy részleteznia, kivéve, ha a portál erre kifejezetten felkéri. Ha azonban rendelkezik államigazgatási szerzodésekkel, akkor gyakran követő kérdés következik ezek jellegéről és terjedelmérről; ezt az igazolást (szerződés, közbeszerzési dokumentum) Ön rendelkezésére áll, ez nem képezi standardban egy láncdossziét.

Ennek forrása: az Wwft szerinti ügyfélismertetési vizsgálat

Ez a kérdés az Wwft szerinti ügyfélismertetési vizsgálat kötelezettségéből ered, amely arra kötelezi a bankokat, hogy értékeljék az üzleti kapcsolat kockázati profilját, beleértve a politikailag kitüntetett személyekkel való lehetséges kapcsolatokat kormányzati megbízásokon keresztül. Ez független az olyan adatoktól, amelyek már nyilvánosan elérhetők a Kereskedelmi Nyilvántartáson keresztül — mint kik a vállalkozás végső haszonélvezői — mert a bank itt konkrétan azt szeretné tudni, hogy az üzleti kapcsolat a államháztartással megemelt kockázatot jelent-e, nem csupán azt, hogy ki van a vezetésben.