banka chce vědět, zda má naše společnost smlouvy s vládními institucemi

Vládní smlouvy jsou indikátorem při prověřování klientů

Banka se na to neptá z nejasnosti o vašem obratu, ale jako součást prověřování klientů, které je povinné podle Zákona o prevenci praní peněz a financování terorismu (Wwft). Smlouvy se státními institucemi totiž zvyšují riziko střetu zájmů s politicky exponovanými osobami — mysleme si kupříkladu na místostarostu, který je také zapojen do vaší firmy, nebo na člena rodiny vládního činitele v managementu. Banka musí toto riziko posoudit předtím, než vás přijme jako klienta nebo si vás udrží, a vládní zakázky jsou jedním z signálů, které standardně ověřuje.

To často souvisí s další otázkou ze stejného seznamu, konkrétně zda jeden ze správců nebo zainteresovaných osob je politicky exponovanou osobou. Pokud máte vládní smlouvy, banka často zvlášť podrobně ověřuje, zda se v sestavě vaších správců nebo akcionářů vyskytuje taková osoba. Pokud nemáte smlouvy se státními institucemi, pak je "ne" zde jednoduše fakticky správná odpověď — nemusíte nic vysvětlovat ani doplňovat, pokud to portál sám newyžaduje. Pokud máte vládní smlouvy, často následuje doplňující otázka na jejich povahu a rozsah; tuto dokumentaci (smlouvu, zadávací dokumentaci) máte vy sami, standardně se nenachází v ketenovém spisu.

Odkud to vychází: prověřování klientů podle Wwft

Tato otázka vychází z povinnosti prověřování klientů podle Wwft, která banky zavazuje posoudit rizikový profil obchodního vztahu, včetně možných vazeb na politicky exponované osoby prostřednictvím vládních zakázek. To je nezávislé na údajích, které jsou již veřejně dostupné prostřednictvím Obchodního rejstříku — jako kdo jsou konečnými vlastníky podniku — protože se banka chce zde konkrétně dozvědět, zda obchodní vztah se státem představuje zvýšené riziko, nikoliv pouze to, kdo je v managementu.