o banco quer saber se a nossa empresa tem contratos com entidades públicas

Os contratos com as autoridades são um indicador na investigação do cliente

O banco não faz esta pergunta por curiosidade sobre o seu volume de negócios, mas como parte da investigação do cliente que é obrigatória sob a Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo (Wwft). Os contratos com as autoridades aumentam, nomeadamente, o risco de conflito de interesses com pessoas politicamente proeminentes — pense num vereador que também está envolvido na sua empresa, ou num familiar de uma pessoa no governo no conselho. O banco deve avaliar esse risco antes de o aceitar como cliente ou o manter, e os contratos públicos são um dos sinais que analisa regularmente.

Isto está frequentemente ligado a outra pergunta na mesma lista, nomeadamente se um dos administradores ou partes interessadas é uma pessoa politicamente proeminente. Se tem contratos com as autoridades, o banco geralmente verifica com muito mais rigor se há uma pessoa assim na sua estrutura de administração ou de acionistas. Se não tem contratos com organismos públicos, então "não" é simplesmente a resposta factualmente correta aqui — não precisa de explicar ou clarificar nada, a menos que o portal o peça especificamente. Se tem contratos públicos, é comum surgir uma pergunta de seguimento sobre a natureza e escala dos mesmos; tem esse comprovativo (contrato, documento de adjudicação) você próprio, não se encontra normalmente num dossiê de cadeia.

Onde isto decorre: a investigação do cliente da Wwft

Esta pergunta decorre da obrigação de investigação do cliente na Wwft, que força os bancos a avaliar o perfil de risco de uma relação comercial, incluindo possíveis ligações a pessoas politicamente proeminentes através de contratos públicos. Isto é independente dos dados já disponíveis publicamente no Registro Comercial — como quem são os beneficiários finais da empresa — pois o banco quer saber especificamente se uma relação comercial com a autoridade traz consigo um risco aumentado, não apenas quem está no conselho.