banka želi znati ima li naše poduzeće ugovore s državnim ustanovama

Vladini ugovori su pokazatelj u ispitivanju klijenta

Banka to ne pita iz znatiželje prema vašem prometu, već kao dio ispitivanja klijenta koje je obavezno prema Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (Wwft). Ugovori s vlašću naime povećavaju rizik od sukoba interesa s politički istaknutim osobama — razmislite o gradskom vijećniku koji je i dio vaše tvrtke, ili članu obitelji dužnosnika u vašem upravi. Banka mora procijeniti taj rizik prije nego što vas prihvati kao klijenta ili nastavi s vama, a vladini ugovori su jedan od signala koje standardno provjeravaju.

To se često javlja u vezi s drugim pitanjem na istoj listi, naime je li jedan od upravitelja ili zainteresiranih osoba politički istaknuta osoba. Ako imate vladine ugovore, banka često dodatno detaljno provjerava je li u vašoj upravljačkoj strukturi ili strukturi dioničara takva osoba. Ako nemate ugovore s vladama, tada je "ne" ovdje jednostavno faktički točan odgovor — ne trebate ništa objasniti ili dodatno navesti, osim ako portal za to i ne traži. Ako imate vladine ugovore, tada često slijedi dodatno pitanje o njihovoj prirodi i opsegu; taj dokaz (ugovor, dokument od javne nabave) imate sami, on standardno nije dio kettingdossiera.

Gdje se ovo temelji: ispitivanje klijenta prema Wwft

Ovo pitanje proizlazi iz obaveze ispitivanja klijenta prema Wwft, koja banke obvezuje da procjene rizični profil poslovnog odnosa, uključujući moguće veze s politički istaknutim osobama putem vladine ugovore. To je odvojeno od podataka koji su već dostupni putem Trgovačkog registra — kao što su tko su konačni korisnici poduzeća — jer banka ovdje želi specifično znati je li poslovni odnos s vlašću povećani rizik sa sobom, ne samo koji su ljudi u upravi.