pank soovib teada, kas meie ettevõttel on lepingud riigiastmetega

Valitsushanked on kliendiuuringu näitaja

Pank ei küsi seda lihtsalt teie käibest uudishimu pärast, vaid osana kliendiuuringust, mis on kohustuslik rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduse (Wwft) alusel. Lepingud valitsusasutustega suurendavad nimelt riski huvide konfliktil poliitiliselt prominentse isikuga — näiteks linnaosa juht, kes on ka teie ettevõttes seotud, või valitsusliikme pereliige teie juhtkonna koosseisus. Pank peab hindama seda riski enne kui aktsepteerib teid kliendina või säilitab suhteid, ja valitsushanked on üks signaalidest, mida nad tavapäraselt kontrollida.

See on sageli seotud sama loetelu teise küsimusega, nimelt kas üks juhatuse liikmetest või osaliste hulgast on poliitiliselt prominentne isik. Kui teil on valitsushanked, kontrollib pank sageli eriti rangelt, kas teie juhtkonnas või aktsionäride struktuuris on selline isik. Kui teil ei ole lepinguid valitsusasutustega, siis on "ei" siin lihtsalt faktiliselt õige vastus — te ei pea seda seletama ega kommenteerima, kui portaal seda endal ei nõua. Kui teil on aga valitsushanked, siis järgneb sageli järelküsimus nende olemuse ja ulatuse kohta; see tõend (leping, hankledokument) on teil endal olemas, see ei kuulu tavapäraselt ketendossieesse.

Kust see tuleb: Wwft kliendiuuringu kohustus

See küsimus tuleb Wwft kliendiuuringu kohustusest, mis sunnib panku hindama ärisuhtele riski, sealhulgas võimalikke seoseid poliitiliselt prominentse isikuga valitsushangetega. See on eraldiseisev avalikult kättesaadavatest andmetest läbi äriregistri — nagu kes on ettevõtte lõplikud tegelikud kasusaajad — sest pank soovib teada spetsiaalselt, kas ärisuhte valitsusasutusega kaasnevad suurenenud riskid, mitte lihtsalt seda, kes juhatuses istub.