tá an banc ag iarraidh a fhios an bhfuil conarthaí ag ár ngnó le hinstitiúidí poiblí

Is tásc iad conarthaí rialtais san fhiosrúchán ar chliaint

Ní as fiosrúchán a bhíonn an banc a fiafraí seo, ach mar chuid den fhiosrúchán ar chliaint atá riachtanach faoin Dlí chun Geal a Chosc agus Uachtar Fiontar Sceimh Teasa a Chosaint (an tWwft). Ardaíonn conarthaí le húdaráis an stáit an risc ar bhealach ar tharcaisne leasa le daoine polaitiúla thábhachtacha — smaoineoidh ar dhubhthonnach atá i do ghníomhaireacht fosta, nó ar bhall teaghlach de duine i gceannas ar an bhiallan. Caithfidh an banc an risc sin a mheas sula nglacann sé nó ar fhanainn tú mar chustaiméir, agus is iad conarthaí stáit ina measc na comharthaí a lorgaíonn sé go rialta.

Is minic a bhíonn sé seo nasctha le ceist eile ar an liosta céanna, is é sin cibé acu gur duine polaitiúil thábhachtach a bhí i measc na bhardóirí nó na n-ábharthóiríIs ea. Má bhíonn conarthaí rialtais agat, is minic a bhíonn an banc ag iarraidh go fíor-ghéar an bhfuil duine dá leithéid ina do struchtúr bheachta nó san áit a bhfuil na scaireanna aici. Mura mbíonn conarthaí agat le heagraíochtaí an rialtais, ansin is gearr gur freagraí fíorúil an "níl" anseo — ní theastaíonn uait rud ar bith a léiriú ná a shoiléiriú, ach amháin má bhíonn an phórtáil ag fiafraí as a chúis féin. Má bhíonn conarthaí rialtais agat, ansin is minic a ghealtar ceist tagartha ar nádúr agus ar scála iad; tá an cruthúneas sin (conradh, doiciméad soláthair) agat féin, níl sé caighdeánach i gcomhad slabhra.

Áit ar thig seo as: an t-fhiosrúchán ar chliaint den Wwft

Tagann an cheist seo ó oibleagáid fhiosrúcháin ar chliaint sa Wwft, a dhéanann gealadh ar bhancanna an próifíl riosca a bhraistint ar ghealadh gnó, agus ceangal féideartha le daoine polaitiúla thábhachtacha trí oibreacha rialtais. Tá sé seo ar leataoibh de na sonraí atá ar fáil cheana féin ar an Chlárú Gnó — cosúil le cé na bhuntábhachtaí deireannacha den fhiontair — ós rud é go bhíonn an banc ag iarraidh a fhios ar leith an bhfuil ceangal gealadh ar an rialtais risc níos airde dá bharr, ní ach cé atá i gceannas.