Bankas nori žinoti, ar mūsų įmonė turi sutartis su valstybės institucijomis

Valstybės institucijų kontraktai yra klijenčio tyrimo indikatorius

Bankas to klausia ne iš smalsumso dėl jūsų apyvartos, o kaip privalomo klijenčio tyrimo dalį pagal Įstatymą dėl pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos (IPPFP). Kontraktai su valstybės institucijomis padidina riziką dėl interesų susipynimo su politiniais žymiais asmenimis — pavyzdžiui, savivaldybės tarybos narys, kuris taip pat dalyvauja jūsų įmonėje, arba valstybės vadovo šeimos narys jūsų valdyboje. Bankas turi įvertinti šią riziką prieš jus priimant arba išlaikant jus kaip klientą, o valstybės institucijų užsakymai yra vienas iš signalų, kuriuos bankas standartiškai peržiūri.

Tai dažnai susiję su kitu klausimu tame pačiame sąraše, būtent ar vienas iš valdybos narių ar asmenų, turinčių dalies, yra politinė žymi asmenybė. Jei turite valstybės institucijų kontraktus, bankas dažnai labai atidžiai tikrina, ar jūsų valdybos ar akcininko struktūroje yra toks asmuo. Jei neturite kontraktų su valstybės institucijomis, tai „ne

Iš kur tai seka: Wwft kliento tyrimas

Šis klausimas kyla iš Wwft kliento tyrimo pareigos, kuri verčia bankus įvertinti verslo santykio rizikos profilį, įskaitant galimas ryšius su politiškai prominentiniais asmenimis per viešuosius pirkimus. Tai yra atskira nuo duomenų, kurie jau yra viešai prieinami per Prekybos registrą — kaip kurie yra galutiniai naudos gavėjai iš įmonės — nes bankas čia konkrečiai nori žinoti, ar verslo santykis su valdžia nešasi padidintą riziką, ne tik kas yra valdyboje.