трябва ли да уведомя че има нов управител на моята компания

Промяната в управлението трябва да бъде регистрирана в търговския регистър, банката проследява това от там

Да, нов управител трябва да бъде уведомен, но не директно на банката като първи етап. Законодателното задължение за уведомяване е към търговския регистър на Търговската камара: всяка промяна в управителите е данни, които се регистрират за предприятието. Веднага след като тази регистрация е обработена, банката е страната, която това проследява — банките проверяват периодично и при сигнали дали техният клиентски файл е все още актуален, и промяна в управлението е точно такъв сигнал.

На практика банката тогава поиска извлечение, в което новият управител вече фигурира, и понякога идентификационен документ на тази лица. Ако още нямаш това извлечение, тогава отговорът на въпросника не е "не", а "още не е налично" — с регистрацията при KvK като следваща стъпка. Това често непосредствено засяга още два други въпроса в същия списък: кои са крайните бенефициери на предприятиетозащото нов управител не е автоматично също и нов UBO, и дали този управител е политически видна личност, което банката иска да знае отделно, защото това включва адаптирано проучване на клиента. Оба въпроса разрешаваш с един и същи документ, а не с отделно заявление.

Откъде произтича това: Закон за търговския регистър и Законът за предотвратяване на перането на пари и финансирането на тероризма

Основата е Законът за търговския регистър от 2007 г.: управителите са един от данните, които се съхраняват за всяко регистрирано предприятие, и всяка промяна в тях трябва да се съобщи на търговския регистър. Самата банка действа на основата на Закона за предотвратяване на перането на пари и финансирането на тероризма, който задължава банките да поддържат своето проучване на клиентите актуално — смяна на управителя е причина да се повтори или допълни това проучване. Кой точно документ банката поиска при това се различава за всяка банка и не е посочено в самия закон; това е видимо на портала на банката. Ако промяната съвпада със промяна на адреса или нов акционер, често се появява и въпросът за връзките на предприятието с банката в същия списък — това тогава не е нов въпрос, а проверка дали досието остава последователно.