musím sdělit, že v mé společnosti je nový člen vedení

Změna vedení musí být hlášena do obchodního rejstříku, banka se pak dozví z něj

Ano, nový člen vedení musí být hlášen, ale ne přímo bance jako první krok. Zákonná povinnost hlášení leží v obchodním rejstříku Hospodářské komory: každá změna ve vedení je údaj, který se zaznamenává o podniku. Jakmile je tento zápis zpracován, je banka ta strana, která si to všimne — banky pravidelně kontrolují a při signálech, zda je jejich klientský spis stále aktuální, a změna vedení je přesně takový signál.

V praxi pak banka požaduje výpis, na kterém je již nový člen vedení, a někdy také identifikační doklad této osoby. Pokud výpis ještě nemáte, odpověď na dotazník není "ne", ale "zatím není k dispozici" — se zápisem do rejstříku Hospodářské komory jako dalším krokem. To se často bezprostředně týká dalších dvou otázek v tutéž seznamu: kdo jsou konečnými vlastníky podniku, protože nový člen vedení není automaticky také novým UBO, a zda je tento člen vedení politicky významnou osobou, což chce banka vědět zvlášť, protože s tím souvisí upravený klientský průzkum. Obě otázky vyřešíte jedním zdrojovým dokumentem, nikoliv samostatným prohlášením.

Odkud to vyplývá: Handelsregisterwet a Wwft

Základem je Handelsregisterwet 2007: vedoucí jsou jedním z údajů, které se vedou pro každý registrovaný podnik, a změna v těchto údajích musí být hlášena obchodnímu rejstříku. Samotná banka postupuje na základě Zákona o prevenci praní peněz a financování terorismu, který zavazuje banky udržovat své poznatky o klientech v aktuálním stavu — výměna vedoucího je důvodem pro opakování nebo doplnění tohoto průzkumu. Který právě doklad banka v této souvislosti požaduje, se liší od banky k bance a v samotném zákoně není stanoveno; to je vidět na portálu banky. Pokud se změna vedoucího shoduje se změnou adresy nebo novým akcionářem, otázka na obchodní vztahy podniku se často objeví znovu v tom samém seznamu — nejde o novou otázku, ale o kontrolu, zda je soubor stále konzistentní.