pitääkö minun ilmoittaa, jos yritykseen tulee uusi johtaja

Hallituksen vaihdos on ilmoitettava kaupparekisteriin, pankki seuraa sitä sieltä

Kyllä, uuden hallituksen jäsenen on ilmoitettava, mutta ei suoraan pankille ensimmäisenä vaiheena. Lakisääteinen ilmoitusvelvollisuus on kaupparekisterissä Kauppakamarin nimen alla: jokainen muutos hallituksen jäsenissä on tieto, joka kirjataan yrityksestä. Kun rekisteröinti on käsitelty, pankki on taho, joka sen huomaa — pankit valvovat säännöllisesti ja osoittavissa tapauksissa, onko heidän asiakkaittensa tiedosto vielä ajan tasalla, ja hallituksen vaihdos on juuri sellainen signaali.

Käytännössä pankki pyytää silloin otetta, johon uusi hallituksen jäsen on jo merkitty, ja joskus henkilöllisyystodistusta. Jos sinulla ei ole vielä otetta, kyselylistan vastaus ei ole "ei" vaan "ei vielä saatavilla" — kaupparekisteriin ilmoittaminen on seuraava vaihe. Tämä usein koskettaa heti kahta muuta kysymystä samassa listassa: keiden ovat yrityksen lopulliset edunsaajat, sillä uusi hallituksen jäsen ei ole automaattisesti uusi UBO, ja onko hallituksen jäsen poliittisesti merkittävä henkilö, jonka pankki haluaa tietää erikseen, koska siihen liittyy muutettu asiakastuntemus. Molemmat kysymykset ratkaistaan samalla asiakirjalla, ei erillisellä todistuksella.

Mistä tämä johdetaan: Handelsregisterwet ja Wwft

Perusedellytys on vuoden 2007 Handelsregisterwet: hallituksen jäsenet ovat yksi tieto, jota kaikista rekisteröidyistä yrityksistä säilytetään, ja muutos siinä on ilmoitettava kaupparekisteriin. Pankki toimii itse Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme -lain nojalla, joka velvoittaa pankit pitämään asiakastuntemuksensa ajan tasalla — hallituksen vaihdos on syy kyseisentutkimuksen toistamiseen tai täydentämiseen. Mikä asiakirja pankki tarkalleen ottaen pyytää, vaihtelee pankeittain, eikä se ole itse laissa mainittu; sen näkee pankin portaalissa. Jos muutos osuu yhteen osoitteen muutoksen tai uuden osakkeenomistajan kanssa, listassa tulee usein myös kysymys yrityksen pankkisuhteista takaisin — se ei ole uusi kysymys, vaan tarkastus siitä, onko tiedosto vielä johdonmukainen.