vai jāpaziņo, ka manā uzņēmumā ir jauns vadības loceklis

Vadības maiņa jāreģistrē komercreģistrā, banka to seko no turienes

Jā, jauns vadības loceklis jāziņo, bet ne tieši bankai kā pirmais solis. Likumīgā ziņošanas pienākums ir Komercreģistram pie Tirdzniecības un rūpniecības kameras: jebkura izmaiņa vadības locekļos ir dati, kas tiek reģistrēti par uzņēmumu. Tiklīdz šī reģistrācija ir apstrādāta, banka ir puse, kas to uztver — bankas regulāri kontrolē un pēc signāliem, vai to klientu dossiers joprojām ir aktuāls, un vadības maiņa ir tieši tāds signāls.

Praksē banka tad pieprasa izrakstu, kurā jau redzams jaunais vadības loceklis, un dažreiz arī šīs personas identifikācijas dokumentu. Ja tev vēl nav šī izraksta, tad atbilde uz jautājumlisti nav "nē", bet "vēl nav pieejams" — reģistrēšanās pie KRK ir nākamais solis. Tas bieži vien uzreiz skar divus citus jautājumus tajā pašā sarakstā: kuri ir uzņēmuma gala labuma guvējijo jauns vadības loceklis automātiski nav arī jauns UBO, un vai šis vadības loceklis ir politiski nozīmīga persona, ko banka atsevišķi vēlas zināt, jo tam pieskaņots padziļināts klientu pārbaude. Abus jautājumus risini ar vienu un to pašu avotdokumentu, nevis ar atsevišķu paziņojumu.

No kurienes tas izriet: Komercreģistres likums un LFTT

Pamatā ir Komercreģistres likums 2007: vadības locekļi ir viens no tiem datiem, ko tur katra reģistrēta uzņēmuma gadījumā, un izmaiņas tajā jāziņo komercreģistram. Pati banka rīkojas, pamatojoties uz Likumu par naudu atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu, kas bankas zobligē savas klientu pārbaudes aktualitāti saglabāt — vadības maiņa ir iemesls šo pārbaudi atkārtot vai papildināt. Kuru pierādījuma dokumentu banka tieši pieprasa, atšķiras no bankas un nav pašā likumā; to var redzēt bankas portālā. Ja izmaiņa sakrīt ar adreses maiņu vai jaunu akcionāru, tad bieži vien portālā atgriežas arī jautājums par uzņēmuma sakarus ar banku atpakaļ tajā pašā sarakstā — tas tad nav jauns jautājums, bet kontrole, vai dossiers joprojām ir konsekventus.