skal jeg oplyse, at der er en ny bestyrelsesmedlem i mit selskab

Ledelseskift skal til handelsregisteret, banken følger efter

Ja, en ny bestyrelsesmedlem skal anmeldes, men ikke direkte til banken som første skridt. Den lovpligtige anmeldelsespligt ligger hos handelsregisteret under Erhvervsstyrelsen: enhver ændring i bestyrelsesmedlemmer er en oplysning, der registreres for virksomheden. Når denne registrering er behandlet, er banken den part, der opfanger det — banker kontrollerer periodisk og ved signaler, om deres kundejournal stadig er aktuel, og et ledelseskift er netop et sådant signal.

I praksis anmoder banken derefter om et udatraktat, hvorpå det nye bestyrelsesmedlem allerede fremgår, og nogle gange om et identifikationsdokument for denne person. Hvis du endnu ikke har dette udatraktat, er svaret på spørgeskemaet ikke "nej", men "endnu ikke tilgængeligt" — med registreringen hos Erhvervsstyrelsen som næste trin. Dette vedrører ofte øjeblikkeligt to andre spørgsmål på samme liste: hvem er virksomhedens ultimative ejer(e)fordi en ny bestyrelsesmedlem ikke automatisk også er en ny UBO, og om denne bestyrelsesmedlem er en politisk prominent person, hvilket banken ønsker at vide separat, fordi der hører en tilpasset kundeanalyse til. Du løser begge spørgsmål med samme kildedokument, ikke med en separat erklæring.

Hvor dette stammer fra: Handelsregisterloven og Hvidvaskloven

Grundlaget er Handelsregisterloven 2007: bestyrelsesmedlemmer er en af de oplysninger, der bibeholdes for hver registreret virksomhed, og en ændring heri skal anmeldes til handelsregisteret. Banken selv handler på grundlag af Loven om forebyggelse af hvidvaskning og finansiering af terrorisme, der forpligter banker til at holde deres kundeanalyse aktuel — et ledelseskift er en grund til at gentage eller supplere denne analyse. Hvilket bevisstykke banken præcist anmoder om, varierer fra bank til bank og står ikke i selve loven; det kan ses på bankens portal. Hvis ændringen er samtidig med en adresseændring eller en ny aktionær, fremgår ofte også spørgsmålet om virksomhedens bankrealationerer på samme liste igen — det er da ikke et nyt spørgsmål, men en kontrol af, om dossieret stadig er konsistent.