trebam li obavijestiti postoji li novi član uprave u mojem poduzeću

Promjena u upravi mora se prijaviti trgovačkom registru, banka to pratedi odatle

Da, novi član uprave mora se prijaviti, ali ne izravno banci kao prvi korak. Zakonska obaveza prijave leži kod trgovačkog registra Trgovačke komore: svaka promjena članova uprave je podatak o poduzeću koji se bilježi. Čim se taj upis obradi, banka je strana koja to preuzima — banke periodički kontroliraju i nakon signala je li njihov klijentski dosje još aktualan, a promjena uprave je upravo takav signal.

U praksi banka tada traži izvadak na kojem već stoji novi član uprave, a ponekad i identifikacijski dokument te osobe. Ako izvadak još nemaš, odgovor na popis pitanja nije "ne" već "još nije dostupno" — s upisom kod KK kao sljedeći korak. To često odmah zadire u dva druga pitanja na istom popisu: koji su krajnji stvarni vlasnici poduzeća, jer novi član uprave nije automatski i novi UBO, te je li taj član uprave politički istaknutna osoba, što banka posebno želi znati jer uz to ide prilagođena analiza poznavanja klijenta. Oba pitanja rješavaš istim izvornim dokumentom, ne s posebnom izjavom.

Odakle to proizlazi: Zakon o trgovačkom registru i Zakon o sprječavanju pranja novca

Temelj je Zakon o trgovačkom registru iz 2007.: upraviteljи su jedan od podataka koji se čuvaju za svaki registrirani subjekt, a svaka promjena u tom pogledu mora biti prijavljena trgovačkom registru. Sama banka djeluje na temelju Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, koji banke obvezuje da održavaju ažurne podatke o svojoj klijenteli — smjena upravitelja razlog je da se to istraživanje ponovi ili dopuni. Koji točno dokument banka traži za to razlikuje se od banke do banke i nije navedeno u samom zakonu; to se vidi na portalu banke. Ako se promjena upravitelja poklapa s promjenom adrese ili novim dioničarom, često se pojavljuje i pitanje o vezama poduzeća s bankom u istoj listi — to nije novo pitanje, već provjera jesu li podaci u dosijeu i dalje usklađeni.