czy muszę poinformować, że w moim przedsiębiorstwie pojawił się nowy członek zarządu

Zmianę zarządu należy zgłosić do rejestru handlowego, bank będzie ją śledzić na tej podstawie

Tak, nowy zarządca musi zostać zgłoszony, ale nie bezpośrednio do banku jako pierwszy krok. Ustawowy obowiązek meldunkowy spoczywa na rejestrze handlowym Izby Handlowo-Przemysłowej: każda zmiana w zarządzie jest danymi podmiotu, które są rejestrowane. Gdy ta rejestracja zostanie przetworzona, bank jest stroną, która to zauważa — banki okresowo i na podstawie sygnałów sprawdzają, czy ich dossier klienta jest jeszcze aktualne, a zmiana zarządu jest dokładnie takim sygnałem.

W praktyce bank zwraca się wówczas o zaświadczenie, na którym pojawia się już nowy zarządca, a czasami o dokument tożsamości tej osoby. Jeśli nie masz jeszcze tego zaświadczenia, odpowiedź na listę pytań to nie "nie", ale "jeszcze niedostępne" — z rejestracją w IHiP jako kolejny krok. Zwykle dotyczy to od razu dwóch innych pytań na tej samej liście: kim są ostateczni beneficjenci rzeczywiści przedsiębiorstwa, ponieważ nowy zarządca nie jest automatycznie również nowym UBO, oraz czy ten zarządca jest osobą politycznie eksponowaną, co bank chce wiedzieć oddzielnie, ponieważ wiąże się z tym dostosowaną procedurą badania klienta. Oba pytania rozwiązujesz tym samym dokumentem źródłowym, a nie osobnym oświadczeniem.

Podstawa prawna: Ustawa o Krajowym Rejestrze Sądowym i Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy

Podstawą jest Ustawa o Krajowym Rejestrze Sądowym z 1997 r.: zarządcy są jedną z danych, które są prowadzone dla każdego zarejestrowanego przedsiębiorstwa, i zmiana w tym zakresie musi być zgłoszona do rejestru handlowego. Sam bank działa na podstawie Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, która zobowiązuje banki do utrzymywania badania swoich klientów w aktualnym stanie — zmiana zarządu jest powodem do powtórzenia lub uzupełnienia tego badania. Jaki dokument potwierdzający bank dokładnie żąda, różni się w zależności od banku i nie jest określone w samej ustawie; można to zobaczyć w portalu banku. Jeśli zmiana zbiega się ze zmianą adresu lub pojawia się nowy akcjonariusz, na tej samej liście pojawia się również pytanie o relacje biznesowe przedsiębiorstwa — nie jest to nowe pytanie, ale kontrola spójności dossier.