Ar turiu pranešti, kad mano įmonėje yra naujas vadovas

Valdybos pokytis turi būti praneštas prekybos registrui, bankas tai sužino iš ten

Taip, naujas valdybos narys turi būti praneštas, tačiau ne tiesiogiai bankui kaip pirmasis žingsnis. Įstatyminis pranešimo įpareigojimas yra prekybos registre prie Prekybos ir pramonės rūmų: bet koks valdybos narių pokytis yra įmonės duomuo, kuris registruojamas. Kai tik tas įrašas apdorojamas, bankas yra šalis, kuri tai sužino — bankai periodiškai ir gavę signalus tikrina, ar jų kliento bylos vis dar aktualios, o valdybos pokytis yra būtent toks signalas.

Praktikoje bankas tada prašo išrašo, kuriame jau pasirodo naujas vadovas, ir kartais to asmens tapatybės dokumento. Jei jūs dar neturite to išrašo, atsakymas į klausimyną nėra "ne", o "dar nėra prieinamas" — su registracija VĮ Registre kaip kitas žingsnis. Tai dažnai iš karto liečia dar du kitus klausimus tame pačiame sąraše: kurie yra galutiniai įmonės naudos gavėjai, nes naujas vadovas automatiškai nėra naujas UBO, ir ar tas vadovas yra politiškai žymėta asmenybė, ką bankas nori žinoti atskirai, nes tam reikalingas pritaikytas kliento tyrinėjimas. Abu klausimus sprendžiate naudodami tą patį šaltinio dokumentą, o ne atskirą deklaraciją.

Iš kur tai kyla: Komercinio registro įstatymas ir BVPŽ

Pagrindas yra 2007 m. Komercinio registro įstatymas: vadovai yra vienas iš duomenų, kurie palaikomi kiekvienoje užregistruotoje įmonėje, ir bet koks šių duomenų pakeitimas turi būti praneštas komercinio registro tvarkytojai. Pati bankas veikia pagal Įstatymą dėl priemonių pinigų plovimui ir terorizmui finansuoti prevencijos, kuris bankas įpareigoja laikyti savo kliento patikrinimą atnaujintą — vadovo pasikeitimas yra priežastis šiam patikrinimui pakartoti arba jį papildyti. Kurį dokumentą bankas tam tikslu tiksliai prašo, skiriasi priklausomai nuo banko ir nėra nurodyta pačiame įstatyme; tai matoma banko portale. Jei pasikeitimas sutampa su adreso pasikitimu arba naujas akcininkus, dažnai irgi klausiama apie įmonės santykius su banku to paties sąrašo — tai tada nėra naujas klausimas, o patikrinimas, ar dossier vis dar nuoseklus.