kas pean teatama, et minu ettevõttes on uus juhatuse liige

Juhatuse muutus tuleb kaubandusregistrisse, pank saab sellest teada

Jah, uus juhatuse liige tuleb teavitada, kuid mitte otse pangale esimese sammuna. Seaduslik teatamiskohustus on kaubandusregistril Äriregistri juures: iga muutus juhatuses on andmed, mis registreeritakse ettevõtte kohta. Niipea kui see kanne on töödeldud, on see pank, kes sellest teab — pangad kontrollivad perioodiliselt ja signaalide korral, kas nende klientide fail on endiselt kehtiv, ja juhatuse muutus on täpselt selline signaal.

Praktikas palub pank siis väljatõike, millele uus juhatuse liige juba kaasatud on, ja mõnikord selle isiku isikustamiseks vajalikku dokumenti. Kui sul väljatõiget veel pole, siis on vastus küsimustikule mitte "ei" vaid "veel saadaval" — kaubandusregistri kanne järgmise sammuna. See puudutab sageli kohe kahte muud küsimust samast küsimustikust: kes on ettevõtte lõplikud kasusaajad, sest uus juhatuse liige pole automaatselt ka uus UBO, ja kas see juhatuse liige on poliitiliselt silmapaistvate isikute nimekirjast, mida pank eraldi teada tahab, kuna sellega kaasneb kohandatud klientide uurimine. Mõlemale küsimusele vastuse leiad samast allikasdokumendist, mitte eraldi avaldusest.

Kust see tuleneb: Handelsregisterwet ja Wwft

Aluseks on Handelsregisterwet 2007: juhatuse liikmed on üks andmeid, mida iga registreeritud ettevõtte kohta hoitakse, ja muutus selles tuleb kaubandusregistrile teada anda. Pank ise tegutseb Seaduse alusel rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamiseks, mis kohustab panku oma klientide uurimist ajakohasena hoidma — juhatuse muutus on põhjus selle uurimise korratamiseks või täiendamiseks. Millist dokumenti pank täpselt küsib, erineb pankade lõikes ja pole seaduses endas kirjas; see on näha panga portaalis. Kui muutus toimub koos aadressimuutusega või uue aktsionäriga, siis küsitakse sageli ka ettevõtte suhted pangaga tagasi samast küsimustikust — see pole siis uus küsimus, vaid kontroll, kas fail on endiselt järjepidev.