moram sporočiti, da je pri mojem podjetju nov poslovodja

Sprememba vodstva se mora prijaviti trgovinskemu registru, banka temu sledi

Da, novega vodje je treba prijaviti, vendar ne neposredno banki kot prvi korak. Zakonska dolžnost prijave leži pri trgovinskem registru Trgovinske in obrtne zbornice: vsaka sprememba vodje je podatek o podjetju, ki se zabeleži. Ko je ta vpis obdelan, je banka tista, ki to zaznana — banke periodično nadzirajo in ob signalih, ali je njihova datoteka o stranki še aktualna, in sprememba vodstva je ravno tak signal.

V praksi banka nato zahteva izvleček, na katerem je nov vodja že naveden, in včasih tudi dokument s katerim je mogoče identificirati to osebo. Če izvlečka še nimate, odgovor na vprašalnik ni »ne« ampak »še ni na voljo« — z vpisom pri Trgovinski in obrtni zbornici kot naslednji korak. To se pogosto takoj dotika dveh drugih vprašanj na istem seznamu: kdo so končni lastniki podjetjasaj novi vodja ni samodejno tudi novi UBO, in ali je ta vodja politično vidna oseba, kar banka želi vedeti posebej, ker je potreben prirejen pregled strank. Obe vprašanji rešiš z istim dokumentom, ne z ločeno izjavo.

Kje je to navedeno: Zakon o trgovinskem registru in ZPFT

Osnova je Zakon o trgovinskem registru iz leta 2007: vodje so eden od podatkov, ki se za vsako vpisano podjetje hranijo, in spremembo tega je treba sporočiti trgovinskemu registru. Banka sama deluje na osnovi Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma, ki banke obvezuje, da imajo pregled strank ažuran — sprememba vodstva je razlog za ponovitev ali dopolnitev tega pregleda. Katero dokazilo banka natančno zahteva, se razlikuje med bankami in ni navedeno v samem zakonu; to je vidno na portalu banke. Če se sprememba sovpada s spremembo naslova ali novim delničarjem, se v istem seznamu pogosto pojavi tudi vprašanje o odnosih podjetja z banko nazaj — to ni novo vprašanje, ampak preverjanje, ali je datoteka še skladna.