meg kell-e adnom, hogy új vezető lépett be a vállalkozásomba

A cégvezetésben bekövetkezett változást a kereskedelmi nyilvántartásba kell bejelenteni, a bank ezt onnan követi nyomon

Igen, az új vezető bejelentendő, de nem közvetlenül a banknak az első lépésben. A törvényi bejelentési kötelezettség a Kereskedelmi és Iparkamarának nyilvántartott cégek nyilvántartásánál áll fenn: a vezető személyében bekövetkezett minden változás olyan adat, amely a vállalkozásról rögzítésre kerül. Amint ezt a bejegyzést feldolgozzák, a bank az a fél, amely ezt figyelembe veszi — a bankok rendszeres időközönként és jelzésekre ellenőrzik, hogy ügyfél-dossziéjuk még naprakész-e, és a cégvezetésben bekövetkezett változás pontosan ilyen jelzés.

A gyakorlatban a bank ekkor egy olyan kivonatot kér, amelyen az új vezető már szerepel, és néha az adott személy személyazonosító igazolványát. Ha még nem áll rendelkezésedre ez a kivonat, akkor a kérdőív kérdésére adott válasz nem "nem", hanem "még nem elérhető" — a kereskedelmi nyilvántartásnál való bejegyzés lesz a következő lépés. Ez gyakran azonnal két másik kérdést érint ugyanabban a listában: a vállalkozás végső haszonélvezői kik, mivel az új vezető nem feltétlenül új végső haszonélvéző is egyben, és az a vezető vajon politikailag feltűnő személy-e, amit a bank külön szeretne tudni, mivel ezzel az ügyfélismeret eljárása módosul. Mindkét kérdést ugyanazzal a forrásanyaggal oldod meg, nem külön nyilatkozattal.

Ahonnan ez következik: Kereskedelmi Nyilvántartási törvény és a Wwft

Az alapja a 2007. évi Kereskedelmi Nyilvántartási törvény: az igazgatók a bejegyzett minden vállalkozásra vonatkozó adatok közé tartoznak, és az ebben bekövetkezett változást a kereskedelmi nyilvántartásnak jelenteni kell. Maga a bank a Pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvény alapján működik, amely kötelezi a bankokat ügyfél-azonosítási eljárásuk naprakészen tartására — az igazgató-cserét az eljárás megismétlésének vagy kiegészítésének indokaként kezelik. Azt, hogy a bank pontosan mely bizonylatot kér ehhez, az bankonként eltérő, és maga a törvény nem határozza meg; ezt a bank portálján lehet meglátni. Ha az igazgató-csere egy címváltozással vagy új részvényes megjelenésével esik egybe, akkor gyakran ugyanabban a listában felmerül a kérdés az a bank a vállalkozás kapcsolatairól — ez ekkor nem új kérdés, hanem ellenőrzés arra nézve, hogy a dosszie még konzisztens-e.