proč musím dodat tolik dokumentů své bance

Šetření klientů musí být prováděno periodicky, nejen při otevření účtu

Banka se nepokouší stále více informací, ale stále znovu: šetření klientů podle Zákona o prevenci praní peněz a financování terorismu není jednorázová kontrola při otevření účtu, ale průběžná povinnost. Jakmile dojde ke změně ve struktuře, činnostech nebo rizikovém profilu podniku, musí banka aktualizovat spis. To vysvětluje, proč stejné otázky — kdo podnik kontroluje, odkud pochází peníze, s kým se obchoduje — se vrací s určitou pravidelností, a to i pokud se věcně příliš nezměnilo.

To, co se často cítí jako "stále více", je v praxi kombinací tří věcí: periodického přehodnocení, které mezitím uplynulo, změny v samotném podniku, jako je nový člen vedení nebo akcionář, a zpřísnění vnitřních pravidel řízení rizik v bance v návaznosti na dohled. Otázky o kdo jsou konečnými vlastníky podniku a původu majetku podniku patří do jádra tohoto šetření a proto se vracejí nejčastěji, někdy s jiným formulováním než minule.

Odkud to vychází: zákon proti praní peněz a financování terorismu a obchodní rejstřík

Šetření klientů podle Wwft zavazuje banku, aby určila a udržovala aktuální identitu a rizikový profil klienta — to druhé je základem pro opakované požadavky. Část požadovaných údajů, jako jsou členové vedení a místo sídla, je již zaznamenána v obchodním rejstříku podle Zákona o obchodním rejstříku 2007, ale banka si to musí sama ověřit a nesmí se spoléhat bez výhrady na registr. Otázky, které se konkrétně týkají politicky významných osob, jak je uvedeno v nebo je člen vedení nebo zainteresovaná osoba politicky významnou osobou, vyplývají ze stejné systematiky Wwft pro zvýšené šetření rizik.