għaliex jeħtieġ li nippreżenta ħafna dokumenti ma' il-bank tiegħi

Il-investigazzjoni tal-klijent għandha tiġi ripetuta b'mod perjodiku, mhux biss fuq l-għoti

Il-bank ma titlibx aktar u aktar, iżda tibda mill-ġdid: l-investigazzjoni tal-klijent skont l-Liġi dwar il-prevenzjoni tal-ħasil tal-flus u l-finanzjament tal-terroriżmu mhix kontroll lil darba fuq l-appertura tal-kon, iżda hija obbligazzjoni li tkompli għat-tul. Kull meta jikxef bidla fl-istruttura, l-attivitajiet jew il-profil tar-riskju tal-negozju, il-bank irid taġġorna l-fajl. Dan jispjega għaliex l-istess mistoqsijiet — min jikkontolla l-negozju, minn fejn HA l-flus, ma' min jittrattaw — jerġgħu jirritornaw minn ħin għal ieħor, anke jekk hemm ftit bidla sostanzjali.

Dak li spiss jirħoss bħala "aktar u aktar", fil-prattika hija kombinazzjoni ta' tliet affarijiet: valutazzjoni perjodika li għadha ma ġjitx magħmula, bidla fil-negozju innifsu bħal direttur ġdid jew shareholder, u astrizzjoni tal-politika interna tar-riskju tal-bank minn dawk li jiskontrollaw. Il-mistoqsijiet dwar min huma l-ahhar benefiċjarji tal-impriża u dwar il- il-oriġini tal-assi tal-intrapriża huma parti mill-qalba ta' din l-investigazzjoni u għalhekk isertu l-aktar, xi drabi b'formulazzjoni differenti minn dik tal-ħin preċedenti.

Fejn dan jirriżulta minnu: il-Liġi għal-Prevenzjoni tal-Ħasil tal-Flus u tal-Finanzjament tal-Terrorizzmu u l-qamiş tal-kummerċ

L-investigazzjoni tal-klijent skont il-Wwft tobbliga l-bank biex tistabbilixxi l-identità u l-profil tar-riskju tal-klijent u tħommhom aġġornati — dan tal-aħħar hija l-bażi għar-richieste ripetuti. Parti mill-informazzjoni mitluba, bħal diretturi u indirizz tal-istabbiliment, hija diġà stabbilit fit-Reġistru tal-Kummerċ taħt il-Liġi tal-Kummerċ 2007, iżda l-bank irid tiverifikah hija nnifisha u m'għandhiex tiddipendi biss fuq ir-reġistru. Il-mistoqsijiet li speċifikament jikkonċernaw persuni prominenti politikament, kif iddiskussi f' jew jekk direttur jew persuna interessata hija persuna prominente politikament, isertu mill-istess sistematika tal-Wwft ta' investigazzjoni ta' riskju misjuq.