cén fáth ar ghá dom a lán doiciméad a chur i ngnó ag mo bhainc

Ní mór do bhreithniúchán ar chliaint a bheith atriallta go tréimhsiúil, ní amháin ar oscailt

Ní fhiafraíonn an banc níos mó i gcónaí, ach arís is arís eile: níl an breithniúchán ar chliaint ó Acht um Chosc ar Ghealadh Airgid agus ar Mhaoiniú an Sceimh Oilc ach seiceáil aonuaire agus an cuntas á oscailt, ach sé gur gealadh leanúnach atá ann. A luaithe is a athraítear aon rud i struchtúr, i ngníomhaíochtaí nó i bpróifíl riosca an fhiontair, ní mór don bhanco an fhaisnéis a nuashonrú. Sin an fáth go dtagann na ceisteanna céanna — cé a bhíonn i bhfeighil an fhiontair, cén foinse an airgid, cé leo a bhítear ag déanamh gnó — ar ais go rialta, fiú más beag an t-athrú fíoraichte.

Is minic gur meascán de thrí rud atá ann agus a fhaisnéisíonn gur "níos mó i gcónaí" atá á bhraistint: athbhreithniúchán tréimhsiúil ar baistí, athrú ar an bhfiontair féin ar nós bainisteoirí nó gealadóra nua, agus géarú ar bheartas riosca inmheánach an bhainc mar thoradh ar bhreithniúchán. Ceisteanna ar cé na bhuntábhachtaí deireannacha den fhiontair agus faoin foinse an bhailiú de chuid an fhiontair a bhíonn i gcroílár an bhreithniúcháin agus dá bhrí sin tagann siad ar ais go minic, uaireanta le foirmiú difriúil ón uair roimhe sin.

Cá as ar fholuain sé sin: an Wwft agus an Clár Margaidh

Cuireann breithniúchán ar chliaint an Wwft ar an bhanco dualgas an aitheantas agus an próifíl riosca a athuair a bhunú agus a choinneáil suas chun dáta — is é sin an fúnáilinn le haghaidh iarratas arís is arís eile. Tá cuid de na sonraí iarrtha, ar nós bainisteoirí agus seoladh suíomh, socraithe cheana féin sa chlár trádála faoin Acht um Chlár Trádála 2007, ach ní mór don bhanco é sin a fhíorú dó féin agus ní féidir leis gan breis a ghlacadh ar an chlár. Leanann ceisteanna ar dhaoine áirithe a bhíonn ina bhpríomh-dhream polaitiúil, mar atá i ndiaidh ar bhainisteoirí nó ar dhaoine leasaitheacha gur daoine áirithe atá ina bpríomh-dhream polaitiúilar an tsystéamaic Wwft céanna ar dhréachtúchán ardleibhéal riosca.