miks pean esitama nii palju dokumente oma pangale

Klientuuriuuringu tuleb perioodiliselt korrata, mitte ainult avamisel

Pank ei küsi rohkem ja rohkem, vaid küsib ikka ja jälle: klientuuriuuringu Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusest ei ole ühekordselt teostav kontroll konto avamisel, vaid pidev kohustus. Niipea kui muutub ettevõtte struktuur, tegevus või riskiprofiil, peab pank dokumentatsiooni uuendama. See seletab, miks samad küsimused — kes ettevõtet kontrollib, kust raha pärineb, kellega kasutatakse — perioodiliselt tagasi tulevad, isegi kui sisuliselt pole palju muutunud.

Mida sageli tuntakse "rohkem ja rohkem" olemisena, on tegelikkuses kolme asja kombinatsioon: perioodiline riskiuuring, mis on aegunud, muutus ettevõttes eneses nagu uus juhtorgani liige või aktsionär, ning panga sisemise riskipoliitika karmistamine järelevalve alusel. Küsimused kes on ettevõtte lõplikud tegelikud kasusaajad ja ettevõtte vara päritolu kuuluvad selle uuringu tuumale ja esinevad seetõttu kõige sagedamini, mõnikord erineva sõnastusega kui eelmised korrad.

Kust see tuleneb: Rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seadus ja kaubandusregister

Seaduse järgi peab pank klientuuri identiteeti ja riskiprofiili määratlema ja ajakohasena hoidma — viimane on korduvate päringute alus. Osa nõutavast andmetest, nagu juhtorgani liikmed ja asukoht, on juba registreeritud äriraamatutes Äriraamatut käsitleva seaduse kohaselt, kuid pank peab seda ise kontrollima ega saa registrist lihtsalt kinni pidada. Küsimused, mis käsitlevad spetsiaalselt poliitiliselt silmapaistvaid isikuid, nagu kas juhtorgani liige või huvitatud isik on poliitiliselt silmapaistev isik, tulenevad samast seadusest või sarnasest kõrgnud riskiuuringu süsteemist.