kāpēc man jāiesniedz tik daudz dokumentu manai bankai

Klientu pārbaude ir jāveic periodiski, nevis tikai kontos atvēršanas brīdī

Banka neprasīs arvien vairāk, bet arvien no jauna: klientu pārbaude saskaņā ar Likumu par darbībām, kas vērstas pret naudu atmazgāšanu un terorisma finansēšanu, nav vienreizēja pārbaude konta atvēršanas brīdī, bet nepārtraukta pienākuma. Tiklīdz mainās uzņēmuma struktūra, darbības vai riska profils, bankai jāatjaunina doseja. Tas izskaidro, kāpēc tie paši jautājumi — kurš kontrolē uzņēmumu, no kurienes nāk nauda, ar ko tiek veikti darījumi — ar noteiktu regularitāti atgriežas, pat ja pēc būtības maz kas ir mainījies.

Tas, kas praktiski bieži tiek uztverTs kā "arvien vairāk", faktiski ir trīs faktoru kombinācija: periodiska pārvērtēšana, kas ir iestājusies, izmaiņas pašā uzņēmumā, piemēram, jauns vadības loceklis vai akcionārs, un bankas iekšējās risku politikas paasošana, pamatojoties uz uzraudzību. Jautājumi par kurš ir uzņēmuma galīgie labuma guvēji un par uzņēmuma mantas izcelsmi ir šīs pārbaudes pamatā un tāpēc parādās visvairāk, dažkārt ar citu formulējumu nekā iepriekšējā reizē.

Kur tas izriet: LNAFNFT un komercreģistrs

Wwft klientu pārbaude paredz, ka bankai jānosaka un jāuztur aktuāls klienta identitāte un riska profils — pēdējais ir atkārtoto pieprasījumu pamatā. Daļa no pieprasītajiem datiem, piemēram, vadības locekļi un reģistrācijas adrese, jau ir fiksēti Komercreģistrā saskaņā ar Komercreģistra likumu 2007, taču bankai tas pašai jāpārbauda un tā nedrīkst vienkārši paļauties uz reģistru. Jautājumi, kas īpaši attiecas uz politiski ievērojamām personām, kā aprakstīts vai vadības loceklis vai labuma guvējs ir politiski ievērojama persona, izriet no tās pašas Wwft sistēmas, kas paredz paaugstināta riska pārbaudi.