Cad is fáth a iarrann an banc cé mhéad a bheidh mé ag íoc go idirnáisiúnta

Is an caithreamh íocairtí iarbhír ina chuid den phróifíl riosca

Iarrann an bhanc seo ar mhaithe le próifíl riosca an chleachta a bhunú, ní ar mhaithe le do dhíolachán a rialú sula dtarlódh siad. Faoin Acht um Chosc Gheal-níocháin agus Maoiniú an Sceimh-ghréine, caithfidh an bhanc pictiúr a bheith aici ar an úsáid atá ag súil léi ar an chuntas i rith an tsuirbhé ar an gclient. Tá tíortha lasmuigh den AE, agus go háirithe tíortha atá ar liosta gealltanas idirnáisiúnta nó liosta riosca, níos trom ná díolacháin laistigh de Dhún Éorpa. Is minic gur é an bhreisscéal sin a spreagann ceist dhá dhóigh, seachas an chéad cheist féin.

Sa chleachtas, iarrann an bhanc meastachán: céatadán d'ioncam, méid in aghaidh na bliana, nó liosta de thíortha a bhfuil idirdhealú ann. Is féidir é sin a bhunú le sonraí céanna a úsáideann tú freisin ag foinse an bhailiú de chuid an fhiontairagus nó ar dhóigh eile an fhiontraíochta nó ceann amháin dá comhtiomnaitheoirí ar liosta gealltanas.

Bhunús: suirbhé ar an gclient sa Wwft

Leanann an cheist seo ó dhualgas suirbhé ar an gclient faoin Acht um Chosc Gheal-níocháin agus Maoiniú an Sceimh-ghréine: ní amháin go gcaithfidh an bhanc a fhios aici cé an cliant, ach caithfidh sí a fhios aici freisin cad is úsáid bhréagúil den tseirbhís ann, ionas go bhféadfaidh sí fáilliú a aithint níos déanaí. Soláthraíonn an Acht Clárthaithe Thrádála 2007 do bhancanna na sonraí bunúsacha ar an bhfiontraíochta féin, ach ní dhéanann sé cur síos ar iompar íocairtí a bhfuiltear ag súil leis — caithfidh an bhanc a chur ar an gcliant ar leith. Cuir i gcomparáid é seo le ceist ar ag a mbancóir a bheidh na custaiméiríagus