miért akarja a bank tudni, hány alkalmazottam van

Az alkalmazottak száma egy kockázati indikátor, nem egy könyvelési kérdés

A bank ezt általában az üzletfelderités keretében kérdezi meg a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló törvény (Wwft) alapján. Az alkalmazottak száma valamit elmond a vállalkozás méretéről és összetettségéről, és a bank ezt felhasználja a kockázati profil meghatározásához: milyen mértékű kontroll illeszkedik ehhez a vállalathoz. Az egyéni vállalkozás más kezelésben részesül, mint egy százfős személyzettel rendelkező vállalkozás, még ha a forgalom hasonló is. A szám önmagában tehát nem cél — a bank az ügyfélfelderités kalibrálásához szükséges építőkövek egyike, a személyzetszámra vonatkozó kérdésekkel együtt, mint például a a vállalkozás vagyonának eredete és a tulajdonosi szerkezet.

Néha a kérdés szélesebb körű listán jelenik meg, amely túlmutat a pusztán Wwft-célú feladatokon, például akkor, ha a bank a CSRD-irányelv (2022/2464 irányelv) keretében jelent, és az alkalmazottak számára van szüksége ahhoz, hogy megállapítsa, a te vállalkozásod aprónak, közép- vagy nagyvállalkozásnak minősül-e a saját láncellenőrzésükben. Ebben az esetben nem kockázati kérdésről, hanem besorolási kérdésről van szó. A válasz általában megegyezik a Kereskedelmi Kamaránál vagy az utolsó benyújtott éves beszámolóban feltüntetett alkalmazottak számával; kétség esetén ellenőrizd a a vállalkozás éves beszámolói letétbe vannak helyezve-t, mivel ez a szám a leginkább verifikálható forrás, amelyet a bank utána tud nézni.

Alap: Wwft ügyfélfelderités és a Kereskedelmi Nyilvántartásról szóló 2007. évi törvény

A Wwft szerinti ügyfélfelderités kötelezi a bankokat arra, hogy felmérelják üzleti kapcsolatuk jellegét és nagyságát, és az alkalmazottak száma ezáltal a vállalkozás méretének szokásos indikátora. Emellett az alkalmazottak száma olyan adat, amelyet a Kereskedelmi Nyilvántartásról szóló 2007. évi törvény alapján már rögzíthetett a Kereskedelmi Kamarán, ami megmagyarázza, hogy a bankok miért tekintik ezt a számot gyakran könnyen verifikálhatónak, és miért folynak róla kevés viták.