por que o banco quer saber quantos funcionários tenho

O número de funcionários é um indicador de risco, não uma questão contabilística

O banco costuma fazer esta pergunta no âmbito da investigação da clientela sob a Lei de Prevenção da Lavagem de Dinheiro e do Financiamento do Terrorismo (Wwft). O número de funcionários diz algo sobre o tamanho e a complexidade da empresa, e o banco usa isto para determinar um perfil de risco: que nível de controlo é adequado para esta empresa. Uma empresa individual recebe um regime diferente de uma empresa com cem funcionários, mesmo que o volume de negócios seja semelhante. O número em si não é, portanto, um objetivo — é um dos elementos com o qual o banco calibra o resto da investigação, juntamente com perguntas sobre a origem do patrimônio da empresa e a estrutura de propriedade.

Por vezes, a pergunta também aparece numa lista que vai além dos objetivos exclusivos da Wwft, por exemplo, quando o banco relata no âmbito da Diretiva CSRD (Diretiva 2022/2464) e necessita do número de funcionários para determinar se a tua empresa se enquadra como uma entidade pequena, média ou grande no seu próprio relatório de cadeia. Neste caso, não é uma questão de risco, mas uma questão de classificação. A resposta geralmente corresponde ao número de funcionários conforme indicado na Câmara de Comércio ou na declaração financeira depositada mais recentemente; se tiveres dúvidas, verifica junto de as demonstrações financeiras da empresa foram depositadaspois esse valor é a fonte mais verificável que o banco pode consultar.

Base legal: investigação da clientela segundo a Wwft e Lei do Registo Comercial

A investigação da clientela da Wwft obriga os bancos a avaliar a natureza e o âmbito da sua relação comercial, sendo o número de funcionários um indicador comum para o tamanho da empresa. Além disso, o número de funcionários é um dado que foi já registado junto da Câmara de Comércio sob a Lei do Registo Comercial de 2007, o que explica por que razão os bancos frequentemente consideram este valor como fácil de verificar e não levantam muitas questões sobre ele.