banka vēlas zināt, vai mūsu uzņēmumam ir līgumi ar valsts iestādēm

Valdības līgumi ir riska indikators klienta pārbaudē

Banka nev jautā šo jautājumu no zinātkāres par jūsu apgrozījumu, bet kā obligāto klienta pārbaudes daļu saskaņā ar Iezīmēto naudas un terorisma finansēšanas apkarošanas likumu. Līgumi ar pašvaldībām palielina risiku uz interešu sadursmi ar politiski prominentām personām — piemēram, domes locekli, kas ir iesaistīts jūsu uzņēmumā, vai augstākā valdības amatpersona radinieks jūsu pārvaldē. Banka ir jānovērtē šis risks, pirms jūs pieņem vai turpina kā klientu, un valdības līgumi ir viens no signāliem, ko banka standarta kārtībā pārbauda.

Tas bieži ir saistīts ar citu jautājumu tajā pašā sarakstā, proti, vai viens no vadības locekļiem vai labuma guvējiem ir politiski prominenta persona. Ja jums ir valdības līgumi, banka bieži papildus rūpīgi pārbauda, vai jūsu vadības vai akcionāru struktūrā atrodas šāda persona. Ja jums nav līgumu ar valdības iestādēm, tad šeit "nē" ir vienkārši pareiza faktiskā atbilde — jums nav jāskaidro vai jāpaskaidro neko, ja vien portāls to pats neprasīs. Ja jums ir valdības līgumi, tad bieži seko jautājums par to raksturu un apjomu; šis pierādījums (līgums, iepirkuma dokuments) ir jūsu rīcībā, tas standarta kārtībā nav ketenes dosierā.

Kur tas izriet: Wwft klienta pārbaude

Šis jautājums izriet no obligātās klienta pārbaudes pienākuma Wwft, kas liek bankām novērtēt komercsakarības riska profilu, ieskaitant iespējamās saites ar politiski prominentām personām, izmantojot valdības līgumus. Tas ir atšķirīgs no datiem, kas jau ir publiski pieejami Komercregistrā — piemēram, kurš ir uzņēmuma galīgie labuma guvēji —, jo banka šeit konkrēti vēlas uzzināt, vai komercsakarības ar valdību rada paaugstinātu risku, nevis tikai to, kas sēž pārvaldē.