trebuie să comunic că există un nou administrator la compania mea

Schimbarea administrației trebuie raportată la registrul comerțului, banca o urmărește de acolo

Da, un nou administrator trebuie notificat, dar nu direct băncii ca prim pas. Obligația legală de notificare se află la registrul comerțului al Camerei de Comerț: orice modificare în administratori este o informație care se înregistrează pentru întreprindere. Imediat ce această înregistrare este procesată, banca este partea care o detectează — băncile verifică periodic și la semnale dacă dosarul lor de client este încă actual, iar o schimbare a administrației este exact un astfel de semnal.

În practică, banca cere apoi un extras în care apare deja noul administrator, și uneori și un document de identificare al acestei persoane. Dacă nu ai încă acel extras, atunci răspunsul la chestionar nu este "nu" ci "încă nu este disponibil" — cu înregistrarea la KvK ca următorul pas. Aceasta afectează adesea imediat alte două întrebări din aceeași listă: cine sunt beneficiarii finali ai întreprinderii, pentru că un nou administrator nu este automat și un nou UBO, și dacă acel administrator este o persoană politică prominentă, ceea ce banca dorește să știe separat pentru că necesită o investigație de client adaptată. Ambele întrebări le rezolvi cu același document sursă, nu cu o declarație separată.

De unde rezultă aceasta: Handelsregisterwet și Wwft

Baza este Handelsregisterwet 2007: administratorii sunt una dintre informațiile care se mențin pentru fiecare întreprindere înregistrată, iar orice modificare trebuie comunicată registrului comerțului. Banca în sine acționează pe baza Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, care obligă băncile să-și mențină investigația clienților actualizată — o schimbare a administrației este un motiv pentru a repeta sau a completa acea investigație. Ce document justificativ exact cere banca, diferă de la bancă la bancă și nu este în legea însăși; aceasta se vede pe portalul băncii. Dacă modificarea coincide cu o schimbare de adresă sau un nou acționar, adesea apare și întrebarea privind relațiile băncii ale întreprinderii înapoi în aceeași listă — aceasta nu este o întrebare nouă, ci o verificare dacă dosarul este încă consistent.