трябва ли да информирам банката, ако се променят мои акционери

Промяна на акционерите: банката трябва да знае, обикновено без запитване

Да, промяна в акционерите се докладва на банката, и обикновено не едва когато пристигне въпросник. Банката прави това не от любопитство: проверката на клиентите, която банките са длъжни да провеждат, се върти до голяма степен около въпроса кой през акциите дърпа конците. Ако това се промени, може да се промени и кой е регистриран като крайния бенефициер и това е точно данъкът, на който банката основава своята оценка на риска.

На практика това протича през два канала, които не се совпадат автоматично. Търговския регистър трябва да получи промяната в предвидения срок — това се прави чрез КВК, не чрез банката. Но банката не чете този регистър непрекъснато; тя често очаква собствено докладване, особено ако промяната е достатъчно голяма, за да засегне УБО регистрацията. Ако един от новите акционери е политически видна личност, тогда това се преценява като особено отегчаващо обстоятелство и същото се прилага, ако новата страна фигурира някъде в списък със санкции. Ако нямаш тази информация още напълно, тогава "все още не е известно" е по-честен отговор от гадаене.

От което следва това: проучване на клиентите и търговския регистър

Задължението за проучване на клиентите е установено в Закона за предотвратяване на отмиване на пари и финансиране на тероризма; този закон задължава банката да поддържа UBO структурата актуална и следователно да (предава) промени в нея. Отделно от това, Законът за търговския регистър от 2007 г. задължава самото предприятие да докладва промени в регистрираните данни — включително акционерите при определени правни форми — на търговския регистър. И двете докладвания стоят един до друг; едното не замества другото.