an gcaithfidh mé an banc a chur ar an eolas má bhíonn athrú ar mo stoc-cheannaithe

Athrú i bhfondúirí: caithfidh an banc a bheith ar an eolas, go hiondúil gan iarraidh

Is ea, moluann tú athrú i do bhondúirí don bhainc, agus go hiondúil ní hamháin ag an nóiméad go dtagann liosta ceistneach isteach. Ní dhéanann an banc seo as fiosracht: tá an scrúdú custaiméara atá éigeantach ar bhancanna a dhéanamh, spréachta go dtí faoi an cheist cé atá ag tarraingt ar an sreang tríd an stoc. Má athraíonn sé sin, b'fhéidir go n-athraíonn sé siúd freisin cé atá mar geal dheireannach cláraithe, agus is é sin go díreach an t-eolas ar a bhunú a dhéanann an banc ar a measúnú riosca.

Sa chleachtas, téann sé seo ar dhá bhonn nach dtéann i gcomhréir go fóill. Caithfidh an Chlár Thráchtála an athrú a fháil laistigh den téarma atá leagtha amach dó — téann sé sin tríd an KVK, ní tríd an banc. Ach ní léann an banc an chlár sin go leanúnach; is minic go bhfuil ionchais aici ar a molá féin, go háirithe má tá an athrú mór go leor chun an chlárú UBO a bhaint. An bhfuil duine de na bondúirí nua duine ainmneach i bpolitíc, ansin is ionann agus sin a thógáil níos trom sa bhreithniú, agus is ionann an rud céanna má bhíonn an páirtí nua i láthair ar liosta socruithe áit éigin. Mura bhfuil an t-eolas sin críochnaithe agat fós, ansin is fíor-antois atá ann "fós gan fhios" ná buille.

I gcás go bhfuil sé seo tuille: scrúdú custaiméara agus an chlár thráchtála

Tá an oibleagáid chun scrúdú custaiméara a dhéanamh sa Dlí chun Calaois agus Fionracan Sceimh Foluain; déanann an dlí sin oibleagáid ar an bhainc chun an struchtúr UBO a choimeád suas chun críche agus dá bhrí sin chun athruithe ann a thabhairt chun fios (nó a ligean chun fios). Ar imeall imeall is oibleagáid ar an fhostóir féin an fhisiceoir chun athruithe sna sonraí atá leagtha síos — a áirithíonn bondúirí i gcás dlíthe áirithe — a thabhairt chun an Chlár Thráchtála. Seasann an dá mhéanra seo os a choinne; ní ionann an duine amháin a chruthú ar an duine eile.